banc ag ceist ar cibé acu ar bhíonn gnó malartach-bhrabúis agam le duine ar stádas ard-riosca

Is ghnátcheist é caidreamh gnó ardréime i scrúdú custaiméir

Ní ionann seo agus teagmhas agus, go hiondúil, ní comhartha go raibh amhras ar an mbanc. Ní mór don bhainc a bheith ar an eolas an bhfuil caidrimh ann a dhéanfadh profíl riosca an chustaiméir féin a ardú — soláthróirí, custaigí nó páirtnéirí i dtíortha nó i ngréine a éilíonn aird bhreise. Is cuid de scrúdú an chustaiméir a dhéanann gach banc de dheon is gá, ní rud ar leith atá ag baint do do chuid gnó.

Is minic a thagann an cheist seo i dteannta ceisteanna atá beagáinín difriúil i bhformhéid ach a bhaineann le an bhonn céanna: foinse an bhailiú de chuid an fhiontair, nó na spéiseanna gealltanacha deireannacha den fhiontarMura bhfuil caidrimh gnó ar bith agat le profíl ardréime — gan páirtnéirí i dtíortha ardréime, gan daoine a bhíonn tábhachtach go polaitiúil sa tslabhra, gan páirtnéirí ar liosta soghréimedh — is freagra iomlán é "níl", ar an gcoinníoll go bhféadfá a chruthú. Má tá dúbhach agat faoi chaidreamh ar leith, is beachta a bheith ag ainmniú an chaidrimh sin go seachanta ná an cheist ar fad a dhéanamh críochnaithe le "tá" nó "níl".

Cá as a bhíonn sé seo ag foluain: scrúdú cliant in Wwft

Eascraíonn an dualgas maidir le rialú leanúnach ar an chaidreamh gnó, lena n-áirítear scrúdú ar na páirtnéirí leis an gcustaiméir a dhéanann gnó, as an Acht chun Gal a chosc agus Fionraimiento an Sceimh Foréigean a chosc. An banc atá ann an institiúid a chaithfidh an scrúdú seo a dhéanamh agus ar a bhraithfidh sé a bhheith in ann a thaispeáint go ndearna sé — sin an fáth go bhfaigheann tú an cheist, agus thú i do chustaiméir, fiú más ag tríú páirtí i do tslabhra atá an riosca i ndáiríre. Is fráma measúnthachta difriúil seo ó thuairisciú inbhuanaitheachta faoin Treoir CSRD nó sonraí ó an Rolla Cleamhnaithe; ná meascann an cheist dá bharr le sonraí maidir le caidrimh bhanc nó le scrúdú soghréimedh, a bhíonn ag tógáil isteach go difriúil, fhéachaint ar an cheist ar bhreith gur bhí an fhiontair ar liosta soghréimedh.