γιατί η τράπεζα θέλει να γνωρίζει ποιοι είναι οι πελάτες μου

Ο πελάτης του πελάτη είναι μια αξιολόγηση κινδύνου για την τράπεζα

Η τράπεζα δεν ζητά αυτό από περιέργεια για τις πωλήσεις σας, αλλά για να προσδιορίσει πόσο επικίνδυνη είναι η ροή χρημάτων μέσω της επιχείρησής σας. Αυτό αποτελεί μέρος της αναγνώρισης πελάτη που πρέπει να διεξάγουν οι τράπεζες σύμφωνα με το Νόμο περί πρόληψης του ξεπλύματος χρήματος και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Μια τράπεζα πρέπει όχι μόνο να ξέρει ποιος είστε, αλλά και να κατανοεί τι είδους συναλλαγές πραγματοποιούνται μέσω του λογαριασμού σας και με ποιους. Εάν παραδίδετε σε έναν μεγάλο, γνωστό αγοραστή, αυτό είναι ένα διαφορετικό προφίλ κινδύνου από ό,τι όταν παραδίδετε σε εκατοντάδες μικρά, μεταβλητά μέρη σε διάφορες χώρες. Η τράπεζα το μεταφράζει σε μια ταξινόμηση κινδύνου του λογαριασμού σας, όχι σε κρίση για τους πελάτες σας.

Στην πράξη, η τράπεζα συνήθως ζητά μια γενική εικόνα: ο τύπος πελάτη (επιχειρήσεις, ιδιώτες, δημόσιος φορέας), οι τομείς και μερικές φορές οι χώρες όπου προέρχεται η πώλησή σας. Σπάνια η τράπεζα θέλει μια λίστα με τα ονόματα των επιμέρους πελατών — αυτό επίσης δεν συμφωνεί καλά με αυτό που μπορεί να κάνει με αυτές τις πληροφορίες. Εάν αμφιβάλλετε για το αν πρέπει να κοινοποιηθεί ένα συγκεκριμένο όνομα πελάτη, τότε αυτή είναι στιγμή να δείτε τι ακριβώς ζητείται και εάν μια συνάθροιση απάντηση (κλάδος, περιοχή, αριθμός) είναι επαρκής. Αυτό το θέμα αγγίζει επίσης την ερώτηση σε ποιες τράπεζες διατηρεί η επιχείρηση λογαριασμούς, διότι οι τράπεζες μερικές φορές τοποθετούν αυτές τις απαντήσεις η μία δίπλα στην άλλη για να αποκτήσουν μια συνεπή εικόνα.

Στο οποίο βασίζεται: αναγνώριση πελάτη στο Νόμο περί πρόληψης του ξεπλύματος χρήματος και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας

Η υποχρέωση για αυτό το ελάχιστο καθορίζεται στο Νόμο περί πρόληψης του ξεπλύματος χρήματος και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, ο οποίος υποχρεώνει τις τράπεζες σε συνεχή έλεγχο της φύσης της σχέσης και των συναλλαγών των πελατών τους. Αυτό είναι ανεξάρτητο από το εμπορικό μητρώο, όπου καταγράφονται μόνο τα μόνιμα στοιχεία της επιχείρησης σύμφωνα με το Νόμο Εμπορικού Μητρώου 2007 — αυτή η πηγή λέει τίποτα για τον κύκλο πελατών σας. Εάν θέλετε να δείτε πώς αυτά τα είδη ερωτήσεων σχετίζονται με αυτό που ζητά ένας ασφαλιστής, ανατρέξτε στο γιατί η τράπεζα ρωτά διαφορετικές ερωτήσεις από τον ασφαλιστή, διότι η νομική βάση και ο σκοπός διαφέρουν ουσιαστικά εκεί.