Cad is fáth is mian le banc a bheith ar an eolas cé iad mo chliaint

Tá custaighdeoir do chustaiméara ina mheasúnú riosca do bhancóir

Ní bhíonn an banc ag fiosrú seo as fiosracht ar do thurnóir, ach chun a chinneadh cé chomh risceannn atá an sreabhadh airgid trí do fhiontar. Is cuid de scrudú an chliaint é seo ar a bhfuil gá do bhancóir a dhéanamh faoin Acht chun Cosc a Chur ar Dhólmhan Airgid agus ar Mhaoiniú an Fhichidhúlaighe. Ní amháin go gcaithfidh banc go mbeadh ar an eolas cé sibh ach ní mór dóibh a thuiscint cén chineál idirbhearta atá ag dul trí do chuntas agus cé leo. Má bhíonn tú ag soláthair do ghealltóir amháin mór, aitheanta, bíonn riospróifíl eile ann ná nuair a bhíonn tú ag soláthair do na céadta páirtí beag, athraitheacha i dtíortha éagsúla. Aistríonn an banc sin go rangú riosca do do chuntas, ní go barúil ar do chustaiméirí féin.

I ngealannas, is minic a iarrann an banc pictiúr domhanda: an cineál custaighdeora (gníomhaireachtaí, daoine aonair, rialtóireacht), na tionscail, agus uaireanta na tíortha as ar thagann do dhíolachán. Go hannamh a bhíonn an banc ag iarraidh liosta ainmneacha do chustaiméirí aonair — ní dhéanann sé sin a bheith oiriúnach ar bhealach a fhéadfadh a bheith acu leis an bhfaisnéis sin. Má tá amhras ort faoin ainm custaiméara nithiúla a roinnt, is deis é sin a bheith ag féachaint ar an rud atá á iarraidh go beacht agus ar leor a bheith i bhfreagra comhiomlánaithe (dréacht, réigiún, líon). Baineann an ábhar seo freisin leis an cheist ag a mbancóir a bheidh na custaiméirímar bhíonn bancóirí ag leagan amach na freagraí sin ó thaobh a chéile chun pictiúr comhsheasmhach a fháil.

Áit ar bhunaithe an méid seo: scrudú an chliaint san Fhwft

Tá an dlite ar an scrudú seo leagtha síos san Acht chun Cosc a Chur ar Dhólmhan Airgid agus ar Mhaoiniú an Fhichidhúlaighe, a chuimsíonn bancóirí i srian a dhuirt ag smacht leanúnach ar nádúr an fhbaint agus idirbhearta a gcliaint. Tá sé seo ar leataoibh ó na chlár trádála, áit ar leagtha síos na sonraí gníomhaireachta seasmhaiche amháin de réir an Chláir Trádála Acht 2007 — ní bhíonn a rún agus don ábhar ar an bhfoinse sin. Ba bhreá leat a fhéachaint ar an chaoi ar ghabhann cineálacha na gceiste seo ar an rud a iarrann árachas, a bhreathnaigh ar an fáth ar chuir an banc ceisteanna eile ár leith ó bhealach an ghealadóraagus bhí an bhunús reachtúil agus an sprioc éagsúil ann.