miks küsib pank, kas olen seotud teiste klientidega

Seotud muud kontohoidjatega on klientuuringu küsimus

Pank küsib seda, et teha kindlaks, kas teie ettevõte on muude kontohoidjatega samale pangale seotud läbi aktsionäride, juhatajate või perekondlike sidemete. See ei ole uudishimu, vaid osa kohustuslikust klientuuringust, mille iga pank peab läbi viima. Pangal peab olema täielik ülevaade rühma olemist moodustavatest üksustest ja isikutest ümber konto, muuhulgas selleks, et tuvastada ebatavalist rahavoogu seotud poolte vahel. See seostub sageli küsimusega ettevõtte lõplike omanike puhul: kelleks on UBO'd, määrab nimelt sageli ka seda, millised muud kontod on "seotud".

Praktikas käib see kolme tüüpi suhete kohta: aktsionärlus (ema-, tüttar- või õeettevõtted), juhatamise kattuvus (sama juhataja mitme panga kliendi juures) ja perekonnasuhe väiksemas ettevõttes. Kui teil seda käepärast pole, siis tavapärane vastus on UBO-struktuuri ja käsiraamatu juhatajate nimekirja viide, täiendatud "muud seoseid teada pole" juhul, kui see kehtib. Tähelepanu: see on erinev küsimus kui millistel pangadel ettevõttel kontod on — see küsimus käib ettevõtte enda pangasuhteid, mitte teise ettevõtte seotust sama panga muude klientidega.

Kus see tuleneb: Wwft ja käsiraamat

Selle uurimise kohustus on sätestatud terrorismi rahastamise ja rahapesitamise ennetamise seaduses, klientuuringu osas: panked peavad omama ülevaadet oma klientide juhtimisstruktuuri ja suhetest, et tuvastada ebatavalised tehingud. Andmed juhatajate ja aktsionäride kohta, mida pank selles kasutab, pärinevad osaliselt kohustuslikust registreerumisest käsiraamatusse Käsiraamatu seaduse 2007 järgi. Hinnangut või arvamust selle kohta, kas leitud suhe on "kahtlane", see platvorm ei anna — see on panga otsus.