Cad is fáth a iarrann an banc an bhfuil mé ceangailte le cliaint eile

Is ceangal le cuntas-phearsain eile ceist scrúdú an chustaiméara

Fiafraíonn an banc seo chun a chinneadh an bhfuil do fhiontair ceangailte trí dhéantóirí scair, stiúrthóirí nó naisc theaghlaigh do rekeninghouders eile ag an mbanc céanna. Ní bhraistinti an ceangal seo, ach cuid den scrúdú oibleagáideach ar chustaiméara a chaithfidh gach banc a dhéanamh. Caithfidh an banc radharc iomlán a bheith aici ar an ngrúpa eintiteas agus daoine timpeall ar chuntas, i measc rudaí eile chun sruthanna airgid neamhghnácha idir páirtithe ceangailte a thuiscint. Is minic a bhaineann sé seo le ceist i dtaobh na spéiseanna gealltanacha deireannacha den fhiontaragus, bíonn ní go leor ann a shonraíonn cé iad na UBO, a chinneann go minic freisin na cuntais eile atá "ceangailte".

I ngealadh go praiticiúil, tá sé ar bun ar thrí chineál caidreamh: uachtar scair (máthair-, iníon- nó siúr-fhiontair), forluain stiúrtha (an stiúrthóir céanna ag iomadh custaiméir an bhanc) agus caidreamh teaghlaigh i bhfiontair níos gile. Mura bhfuil sé seo agat ar bhealach níos gasta, is é an ghnáth-fhreagra ná tagairt don struchtúr UBO agus an liosta stiúrthóirí ó chlárúchán an tráchtála, maolaithe ag "gan chaidreamh eile ar eolas" más sin an scéal. Tabhair aire: is ceist dhifriúil é seo ó ag a mbancóir a bheidh na custaiméirí — baineann an cheist sin le caidreamh bancála an fhiontair féin, nach le ceangal le custaiméirí eile an bhanc céanna.

Áit a gcumhdaíonn sé seo: an Wwft agus clárúchán an tráchtála

Tá an dliteanas do an scrúdú seo leagtha amach san Fheidhmeannas Cosc ar Dhíbhinn Airgid agus ar Dhíbhinn ar Ionsaigh Terorrachais, sa chuid ar scrúdú an chustaiméara: caithfidh do-bhancanna a bheith ar an eolas ar an struchtúr úinéireachta agus na caidreamh a gcustaiméirí a chur ar a gcumas socruithe neamhghnácha a thuar. Cuid de na sonraí ar stiúrthóirí agus déantóirí scair a úsáideann an banc don scrúdú seo, a thagann aníos as an clárúchán oibleagáideach san chlárúchán tráchtála de réir na Handelsregisterwet 2007. Ní thugann an leibhéal seo aon scór nó measúnú ar an gceist ar bith ar "amhrasach" an caidreamh a tugadh: tá an toil ag an banc.