għaliex it-titola il-bank jekk jien konnett ma' klijenti oħrajn

Il-konness ma' għal-konturi oħra huwa mistoqsija dwar l-investigazzjoni tal-klijent

Il-bank titqum dan biex tiddetermina jekk l-undertaking tiegħek hija konnessa ma' konturi oħra fl-istess bank permezz ta' azzjonisti, amministraturi jew relazzjonijiet familiari. Dan mhuwiex kuriozità, iżda parti mill-investigazzjoni obbligatorja tal-klijent li kull bank għandha twettaq. Il-bank trid ikollu stampa kompleta tal-grupp ta' entitajiet u persuni madwar konta, inter alia biex tista' tirrikonoxxi fluss monebarnes anormali bejn partijiet konnessi. Dan spiss jikkorrispondi mal-mistoqsija dwar l-benefiċjarji finali tal-entitàli, minħabba li tiddetermina wili huma l-UBOs, ħafna drabi tiddetermina wkoll liema konturi oħra jitqiesu bħala "konnessi".

Fil-prattika, trid tħares fuq tliet tipi ta' relazzjonijiet: proprietà ta' azzjonisti (undertakings nannin, bint jew sora), overlapping amministrattiv (l-istess amministratur ma' aktar klijent wieħed tal-bank) u relazzjonijiet ta' familja fil-fabbrika itqal. Jekk m'għandekx dan preprarat, it-tweġiba tas-soltu hija referenza għall-istruttura tal-UBO u l-lista tal-amministraturi mill-reġistru tal-kummerċ, supplementata bi "l-ebda relazzjoniji oħra magħrufa" jekk dan ikun il-każ. Awertenza: dan huwa mistoqsija differenti minn f'liema banek l-intrapriża tgħandha kontis mkettba — dik il-mistoqsija trid fuq il-bankrelazzjoniji tal-kumpanija nnifisha, mhux dwar il-konness ma' klijenti oħra tal-istess bank.

Fejn din ġej minn: il-Wwft u r-Reġistru tal-Kummerċ

L-obbligo għal dan l-investigazzjoni jinsab fil-Liġi għall-Prevenzjoni tal-Qtegħid tal-Flus u tal-Finanzjament tat-Terroriżmu, fil-partita dwar l-investigazzjoni tal-kliyenti: il-banek għandhom iħarbu jkollhom ħarsa ġol-istruttura ta' kontroll u r-relazzjonijiet tal-kliyenti tagħhom biex ikunu jistgħu jiċċekkjaw transazzjonijiet mhux normali. Id-dejta dwar id-diretturi u l-azzjonisti li l-banek tuża għal dan, ġejja parzjalment mir-reġistrazzjoni obbligatorja fir-Reġistru tal-Kummerċ skond il-Liġi tar-Reġistru tal-Kummerċ 2007. Punteġġ jew pariri dwar il-kwistjoni jekk relazzjoni mfittxa hija "suspettata", din il-pjattaforma ma tagħtiex — dan huwa għal-banek.