miért kérdez rá a bank, hogy más ügyfelekhez vagyok-e kötve

Az egyéb számlafenntartókkal való kapcsolódottság egy ügyfél-kutatási kérdés

A bank ezt azért kérdezi, hogy megállapítsa, hogy az Ön vállalkozása részvényesek, igazgatók vagy családi kapcsolatok révén kapcsolódik-e az adott bank más számlafenntartóihoz. Ez nem kíváncsiság, hanem a kötelező ügyfél-kutatás része, amelyet minden banknak végre kell hajtania. A banknak teljes képet kell kapnia a számla körüli entitások és személyek csoportjáról, többek között ahhoz, hogy felismerhesse a kapcsolódó felek közötti szokatlan pénzmozgásokat. Ez gyakran kapcsolódik a kérdéshez, hogy a vállalkozás végső tulajdonosaikik az UBO-k, mert ez gyakran azt is meghatározza, hogy mely egyéb számlák minősülnek "kapcsolódottnak".

A gyakorlatban három típusú kapcsolódásról van szó: részvénytulajdon (anya-, leány- vagy testvérvállalkozások), igazgatási átfedés (ugyanaz az igazgató a bank több ügyfele között) és családi kapcsolatok kisebb vállalkozások esetén. Ha ezt nem ismeri, akkor a szokásos válasz egy hivatkozás az UBO-struktúrára és az üzletési nyilvántartásból származó igazgatók listájára, kiegészítve azzal, hogy "más ismert kapcsolódások nincsenek", ha ez a helyzet. Figyelem: ez más kérdés, mint mely bankoknál tart számlát a vállalkozás, — ez a kérdés a vállalkozás saját bankkapcsolataira vonatkozik, nem az azonos bank más ügyfeleivel való kapcsolódottságra.

Ahol ez következik: a Wwft és az üzletági nyilvántartás

Ez a kutatási kötelezettség a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozásának megelőzéséről szóló törvényben, az ügyfél-kutatási részben szerepel: a bankoknak be kell látniuk ügyfeleik irányítási szerkezetét és kapcsolatait, hogy felismerhessék a szokatlan tranzakciókat. A bank által ezzel kapcsolatban felhasznált adatok az igazgatók és részvényesek közül részben a 2007. évi kereskedelmi nyilvántartási törvény szerinti kötelező nyilvántartásból származnak. Ez a platform nem ad pontszámot vagy véleményt arra vonatkozóan, hogy egy talált kapcsolódás "gyanús"-e — ezt a banknak kell eldöntenie.