Kāpēc banka prasa, vai es esmu saistīts ar citiem klientiem

Saistība ar citiem konta turētājiem ir klientu pārbaudes jautājums

Banka to jautā, lai noteiktu, vai jūsu uzņēmums caur akcionāriem, vadītājiem vai ģimenes saitēm ir saistīts ar citiem konta turētājiem tajā pašā bankā. Tas nav ziņkāre, bet daļa no obligātās klientu pārbaudes, kas jāveic katrai bankai. Bankai jābūt pilnīgai izpratnei par personu un entītiju grupu ap kontu, cita starpā, lai varētu identificēt neparastas naudas plūsmas starp saistītām pusēm. Tas bieži vien saistās ar jautājumu par uzņēmuma galīgajiem labumguvējiem— kurš nosaka UBO, bieži vien arī nosaka, kuri citi konti tiek uzskatīti par "saistītiem".

Praksē tas attiecas uz trīs veidu relācijām: akcionāršanu (mātes, meitas vai māsu uzņēmumiem), vadības pārklāšanos (viena un tā pati vadītāja vadības personas pie vairākiem bankas klientiem) un ģimenes attiecībām mazākos uzņēmumos. Ja jums to nav pieejams, tad parastā atbilde ir atsauce uz UBO struktūru un vadības personu sarakstu no komercreģistra, papildināts ar "nav zināmu citu attiecību", ja tā ir situācija. Uzmanību: tas ir atšķirīgs jautājums nekā pie kurām bankām uzņēmums vada kontu — šis jautājums attiecas uz pašas organizācijas bankas attiecībām, nevis uz saistību ar vienas un tās pašas bankas citiem klientiem.

No kā tas izriet: Wwft un komercreģistrs

Šīs pārbaudes obligāciskie noteikumi ir noteikti Likumā par paņēmienu nepieļaušanu naudas atmazgāšanai un terorisma finansēšanai, klientu pārbaudes sadaļā: bankas ir jāsaprot savu klientu pārvaldības struktūra un attiecības, lai varētu identificēt neparastas transakcijas. Datus par vadības personām un akcionāriem, ko banka izmanto, daļēji iegūst no obligātās reģistrācijas komercreģistrā saskaņā ar Komercreģistra likumu 2007. Šī platforma nesniedz rādītāju vai vērtējumu par to, vai atrastā relācija ir "aizsargājama" — tas ir bankas pienākums.