pank küsib, kas kasutame oma äriettevõttes krüpot, kuidas vastan

Krüptovaluuta kasutamine on klienditeadlikkuse küsimus, mitte aastaraamatu kirje

Kui pank küsib, kas teie ettevõte krüptovaluutaga tegeleb, soovib pank teada eelkõige seda, kas selline tegevus on ettevõtte põhitegevuse osa: makste vastuvõtmine või tegemine krüpto kujul, handel omakapitali arvelt või krüpto-teenuste pakkumine teistele. Juhuslik omand — näiteks klient, kes kunagi bitcoini investeeris, ilma et sellel oleks ettevõttega mingit seost — on erinev andmete kogum kui süstemaatiline kasutamine ettevõtte maksearvete voolu. Vastake selle alusel, mis tegelikkuses ettevõtte raamatupidamises ja pangakontol juhtub, mitte selle alusel, mida ettevõte kunagi kaalunud on.

Kui ettevõttel puuduvad krüptovaluutaga seotud tehingud, on "ei" vastus, mis faktidele vastab. Kui kasutamine on olemas, küsib pank sageli edasi: millistest tehingute liikidest on tegemist, millisel vahendajal (krüptoteenuse pakkuja, omaenda rahakott) ja kuidas see on seotud tavapäraste rahavoogudega. See on kooskõlas pankade sagedamini esitatud küsimustega millistel pangadel ettevõttel kontod on ja ettevõtte vara päritolu: krüptovaluuta on pangu jaoks variand küsimusele, kust raha tuleb ja kuhu see läheb, mitte eraldi teema.

Kust see tuleneb: Wwft kliendikontroll

See küsimus pärineb klienditeadlikkuse uuringust, mida pangad on kohustatud viima läbi Rahapesemise ja terrorismi rahastamise ennetamise seaduse alusel. See seadus kohustab panka teadma oma kliendi ettevõttemise olemust, sealhulgas ebatavalisi või kõrge riskiga tunnuseid — ja krüptovaluuta kasutamine loetakse pankade praktikas selliseks tunnuseks, sest krüptovaluuta tehinguid on keerulisem jäljendada kui tavalist pangaülekande. Puudub eraldi krüptoseadus, mis seda ette näeb; see tuleneb panga üldisest kohusest oma klienti uurida. Kui teie dokumendis pole selle kohta fikseeritud vastust, pole see puudujääk: see on küsimus, mida erinevad pangad esitavad erineval viisil ja mille puhul on ettevõtte tegelik olukord määrav.