Bankas klausia, ar naudojame kriptovaliutą mūsų verslo veikloje, kokį atsakymą duodu

Kripto naudojimas yra kliento tyrimo klausimas, o ne metinės atskaitomybės straipsnis

Jei bankas klausia, ar jūsų įmonė naudoja kriptovaliutą, bankas visų pirma nori žinoti, ar šis naudojimas yra įmonės veiklos branduolyje: mokėjimai priimami arba atliekami kriptovaliuta, prekyba savo sąskaita, arba kriptovaliutos paslaugų teikimas kitiems. Buvimas tik kartais — pavyzdžiui, klientas, kuris kadaise investavo į bitkoiną, tačiau tai neturi nieko bendro su įmone — yra skirtingas dalykas nei struktūrinis naudojimas mokėjimų srautoje. Atsakykite remiantis tuo, kas iš tikrųjų vyksta apskaitos dokumentuose ir banko sąskaitose, o ne remiantis tuo, ką įmonė kada nors svarsčiusi.

Jei įmonei nėra su kriptovaliuta susijusių sandorių, atsakymas "ne" atitinka faktus. Jei naudojimas yra, bankas dažnai klausian toliau: kokios rūšies sandoriai tai yra, per kurią šalį (kriptovaliutos paslaugų teikėją, savo piniginę) ir kaip tai koreliuoja su normaliais grynųjų pinigų srautais. Tai atitinka klausimus, kuriuos bankai dažniau užduoda dėl kuriuose bankuose įmonė laiko sąskaitas ir apie įmonės turto kilmę: kriptovaliuta bankui yra viena iš variantų į klausimą, iš kur pinigai atsiranda ir kur jie dingsta, o ne atskira tema.

Iš kur tai kyla: Wwft kliento tyrimas

Šis klausimas kyla iš kliento tyrimo, kurį bankai privalo atlikti pagal Pinigų plovimo ir teroizmo finansavimo prevencijos įstatymą. Šis įstatymas įpareigoja banką žinoti savo kliento veiklos pobūdį, įskaitant neįprastus arba aukštos rizikos požymius — ir kriptovaliutos naudojimas banko praktikoje laikomas tokiu požymiu, nes operacijos kriptovaliuta yra sunkiau paaiškinti nei paprastas banko pervedimas. Nėra atskiro kriptovaliutos įstatymo, kuriame tai būtų nurodyta; tai kyla iš bendro banko pareigos atlikti tyrą apie savo klientą. Jei jūsų bylos nėra nustatyto atsakymo šiuo klausimu, tai nėra trūkumas: tai klausimas, kurį kiekvienas bankas klausia skirtingai ir kuriam vadovauja faktinė jūsų įmonės situacija.