il-bank jistaqsi jekk nużaw crypto fil-ħidmiet tan-negozju tagħna x'injiehdu

L-użu ta' crypto hija mistoqsija ta' investigazzjoni tal-kliyent, mhux post ta' kontabilità annwali

Għal-ida l-bank tistaqsi jekk l-ispanzjoni tagħk tuża kriptovaluta, il-bank trid taf l-iktar jekk dak l-użu jinsab fil-qalb tal-operazzjonijiet tan-negozju: li tirċievi jew tideħħel pagamenti f'crypto, kummerċ għal kuntinu tagħha stess, jew l-offerta ta' servizzi crypto lil oħrajn. Il-proprjetà inċidentali — pereżempju kliyent li żmien ħaṛ belgeġ f'bitcoin mingħajr li dan ikun aġmul ma' l-intrapriża — hija dejta differenti minn l-użu strutturali fil-flussu tal-pagamenti tal-kumpanija. Iwwieġeb fuq il-bażi ta' dak li fir-realtà jiġri fil-kontabilità u l-kontijiet tal-bank, mhux fuq il-bażi ta' dak li l-intrapriża żmien ħolqot.

Għal-ida l-intrapriża m'għandha l-ebda transazzjoni relatata mal-crypto, allura "le" hija t-tweġiba li tippreferixxi mal-fatti. Jekk hemm użu, il-bank ħafna drabi titlob aktar: liema tip ta' transazzjonijiet, permezz ta' liema parti (servizz ta' kriptovaluta, wallet propju) u kif jidħol dan fl-istrem mal-flussi normali tal-flus. Dan huwa konġunt ma' mistoqsijiet li l-banek aktarx jistaqsu f'liema banek l-intrapriża tgħandha kontis mkettba u dwar il- il-oriġini tal-assi tal-intrapriżacrypto hija għall-bank variant tar-risposta kemm il-flus jiġi u fejn immur, mhux tema separata.

Fejn jiċċedi: l-investigazzjoni tal-klijent tal-Wwft

Din il-mistoqsija gejja mill-investigazzjoni tal-kliyent li l-banek huma obbligati jagħmlu skond il-Liġi għal-prevenzjoni ta' tbaxxir ta' flus u finanzjament ta' terroriżmu. Il-liġi tobbligi l-bank li taf l-natura tal-operazzjonijiet tan-negozju tal-kliyent tagħha, inkluż il-karatteristiċi fuq l-ordinarji jew ta' riskju għoli — u l-użu ta' crypto huwa kkunsidrat fil-prattika tal-banek bħala karatteristika bħal din, minħabba li t-transazzjonijiet f'kriptovaluta huma aktar diffiċli biex tiġi stabbilita d-derivazzjoni tagħhom minn trasferiment ordinarju tal-bank. M'hemm l-ebda liġi separata tal-crypto li tippreskrivi dan; jidħol minn l-obbligi ġenerali ta' investigazzjoni tal-bank lejn il-kliyent tagħha. Jekk id-dossier tagħk fuqhekk m'għandu l-ebda tweġiba stabilita, dan m'huwiex difett: hija mistoqsija li l-bank kull wieħed jistaqsiha b'mod differenti u li għaliha s-sitwazzjoni fatt tal-intrapriża hija gwida.