banc a iarraidh an bhfuil cryptochabhrach in úsáid againn inár ngnó obair cad atá an freagra agam

Is ceist scrúdú cliant a bhíonn ann an criphreata, ní iontráil chuntais bhliantúil

Nuair a bhíonn an banc ag fiosrú an bhfuil criphreata in úsáid ag do ghnó, ba bhreá leis an banc go háirithe a fháil amach an bhfuil an úsáid sin i gcroílár an ghnó: íocairtí a fháil nó a dhéanamh i gcriphreata, trádáil ar do shonra féin, nó seirbhísí criphreata a sholáthar do dhaoine eile. Sealbhú ó am go chéile — mar shampla, cliant ar thairbhéadh sé i bitcoin fadó gan aon bhaint a bheith aici do na gnó — is sonraí eile is ea sin seachas úsáid dhéanach i sruth íocairtí an tghearáin. Freagair ar bhonn na ndtarlíonn go fírinneach sa leabhar dlúthchomhaid agus ar an bhunaithe, ní ar bhonn na ndúirt an fhiontair a dhéanamh fadó.

Mura bhfuil idirbheart ar bith bainteach le criphreata ag an fhiontúireacht, is "níl" an freagra a bhíonn i gcomhréir leis na fíricí. An bhfuil úsáid ann, iarrann an banc go minic níos faide: cén dóigh d'idirbhearta atá i gceist, trí chéachta a bhfuil acmhainn aici (soláthrannóir seirbhísí criphreata, wallet ar leith) agus conas a fhreagraíonn sé don sruth airgid iarbhír. Sin a bhaineann le ceisteanna ar bhonn níos faide a chuireas banc ar fud an bhaile faoi ag a mbancóir a bheidh na custaiméirí agus faoin foinse an bhailiú de chuid an fhiontairnach gcriphreata is leagan amháin ar dhúirt an banc faoi cá bhfonn an t-airgead ag teacht as agus cá rachaidh sé, ní thóipiic ar leith.

An áit ina bhfuil sé seo le fáil: imscrúdú ar chliaint an Wwft

Tagann an cheist seo ó scrúdú na gcliant ar chaomhnas banc ar déanamh faoi an Dlí ar Chosc Geal-Gheal agus Airgeadas Teireoireachais. Éilíonn an dlí ar an bhanc a fháil amach an nádúr de ghnó a cliaint aici, lena n-áirítear tréithe neamhghnách nó ard-dhonais — agus meastar go bhfuil úsáid criphreata ina thréith den sórt sin i gcleachtas banc, toisc go bhfuil sé níos deacra idirbhearta i gcriphreata a lorg ná aistriú ghnáth bhunachair. Níl dlí ar leith ann ar criphreata ann a thugann ordú seo; leanann sé ó dhualgas iomlán an bhinca a bhí ar a chliaint aici. Mura bhfuil freagra leagtha síos ar do dhóisceál ar an ábhar seo, ní easnatúrtha a bhí ann: ceisteanna atá ann a bhíonn dheartha ar bhealach eile ag gach banc agus ba chóir staid dhóthain an ghnó a bheith i bhfreagairt do.