banka jautā, vai mēs izmantojam kriptovalūtas mūsu uzņēmējdarbībā, kāds ir mans atbildes

Kriptovalūtas izmantošana ir klienta pārbaudes jautājums, nevis gada pārskata pozīcija

Ja banka jautā, vai jūsu uzņēmums izmanto kriptovalūtu, banka galvenokārt vēlas uzzināt, vai šis izmantojums ir uzņēmuma darbības kodolā: maksājumu saņemšana vai veikšana kriptovalūtā, tirdzniecība saviem nolūkiem vai kriptovalūtas pakalpojumu sniegšana citiem. Nejaušs īpašums — piemēram, klients, kurš reiz ir ieguldījis bitcoinos bez saistības ar uzņēmumu — ir atšķirīgs jautājums nekā strukturāls izmantojums uzņēmuma maksājumu plūsmā. Atbildiet, pamatojoties uz to, kas faktiski notiek grāmatvedībā un bankas kontos, nevis uz to, ko uzņēmums kādreiz ir apsvēris.

Ja uzņēmumam nav kriptovalūtai saistītu transakciju, tad "nē" ir atbilde, kas atbilst faktiem. Ja izmantojums ir, banka bieži jautā tālāk: kāda veida transakcijas ir jautājumā, caur kādu pusi (kriptovalūtas pakalpojuma sniedzēju, pašu maciņu) un kā tas korelē ar parastajiem naudas plūsmiem. Tas saskan ar jautājumiem, ko bankas bieži uzdod par pie kurām bankām uzņēmums vada kontu un par uzņēmuma mantas izcelsmiKriptovalūta bankai ir variants uz jautājumu, no kurienes nāk un kur iet nauda, nevis atsevišķa tēma.

No kurienes tas izriet: Wwft klientu pārbaude

Šis jautājums izriet no klienta pārbaudes, ko bankas ir obligātas veikt saskaņā ar Likumu par naudas atmazgāšanas un terorisma finansēšanas novēršanu. Šis likums paredz, ka banka zina savas klienta darbības veidu, ieskaitant neparastas vai augsta riska pazīmes — un kriptovalūtas izmantojums banku praksē tiek uzskatīts par šādu pazīmi, jo transakcijas kriptovalūtā ir grūtāk izsekojamas nekā parastais bankas pārvietojums. Nav atsevišķa kriptovalūtas likuma, kas to paredz; tas izriet no bankas vispārējā pienākuma pārbaudīt savu klientu. Ja jūsu dossejā par to nav norādīta atbilde, tas nav trūkums: tas ir jautājums, ko dažādas bankas uzdod atšķirīgi, un par to ir maināma uzņēmuma faktiskā situācija.