cén fáth a bhíonn an banc ag iarraidh fios a bheith aige cé mhéid airgid bhreise atá sa ghnó againn

Is táscaire é airgead tirim san scrúdú ar chliaint

Fiafraíonn an bhainc seo toisc go bhfuil sé níos deacra airgead tirim a rianú ná idirbheart banc, agus tugann sé sin pointe gnátúsach airde san scrúdú ar chliaint a chaithfidh na bainc a dhéanamh ar fhichiméadh an Rialachas ar Shaintréithe Gníomhaireachta (Anti-Money Laundering Directive). Ní mór don bhainc measúnú ar an riocht a dhéanamh ar gach gaol gnó, agus méadaíonn codán ard airgid thirim san fháltas an próifíl riocht, beag beann ar bheth rud ar bith glan. Mar sin ní dhúshraith sé, ach ceist bhuan i bpróifíl an riocht a chaithfidh an bhainc a chothabháil ar gach custaiméir.

Go sonrach is mian leis an bhainc de ghnáth a fhios a bheith aici cén chuid den fháltas a thagann isteach ar airgead tirim, as cén ghníomhaíocht a thagann sé (mar shampla cás loingsithe nó táillí seirbhíse a bhítear a phá ar airgead tirim) agus ar athraigh an codán sin i gcomparáid le bliain roimhe sin. Mura bhfuil na figiúirí sin geal agat, is iondúil go bhfuil meastachán le soiléiriú soiléir ar an bhfoinse den mheastachán sin indéanta; ní hé sárú ar fholuain gan tacaíocht a bheith ann. Fosclaíonn an bhainc chéanna go minic ceisteanna eile a bhainnt leis an bpróifíl riocht seo, mar shampla cad é foinse an maoin an fhiontair agus ag a mbancóir a bheidh na custaiméirí — is iad airgead tirim do bhainc cion de phictiúr níos leithne, ní ceist scaoilte.

Áit ar thig seo as: an t-fhiosrúchán ar chliaint den Wwft

Leanann an dliteanas a bhailiú an cineáil táscaire riocht seo ó an scrúdú ar chliaint atá an Rialachas ar Shaintréithe Gníomhaireachta (Anti-Money Laundering Directive) ag socrú ar na bainc: ní mór don bhainc ní amháin a fhios a bheith aici cé an custaiméir, ach freisin cónas a fhluiann an t-airgead tríd an fhiontair, ionas gur féidir léi idirbheart neamhghnáth a aithint. Is íosmhíniú eile é sin ná, mar shampla, árachas, agus breathnaíonn sé níos measa ar thinneas airgeadais ná ar shreabhanna airgid — dá bharr sin tagann liosta ceiste an bhainc ar phointe difriúil amach ná atá ag an árachas, fiú má bhraistear go bhfuil an t-ábhar céanna ann.