tá an banc ag iarraidh a fhios an bhfuil gnó á dhéanamh againn le healaíon ard-risc, cad atá san áireamh ann

Bíonn ard-dhantúr ag brath ar an gcustaiméir, ní ar an ngréine amháin

Cuireann an banc an cheist seo март bhíonn scrúdú ar chliaint faoin Acht chun Cosc a chur ar Ghealadh Foluain agus ar Mhaoiniú Sceimh Ionsaitheora bunaithe ar dhantúr: an níos airde an dantúr, an níos doimhne an scrúdú. Ní liosta socraithe de chódanna SBI a bhíonn i "earnáil arda-riosca", ach suim na bhfachtóirí: cineál na dtáirgí nó na seirbhísí, na tíortha ar a bhfuil trádáil ar siúl, na sreabhadh íocaíochta agus castacht an struchtúir úinéireachta. I measc na hearnálacha a meastar go minic go bhfuil ard-dhantúr ag baint dóibh tá trádáil dhéan-airgid-dhomhain, miotallacha geala agus fianaise, idirbhearta réadmhaoine, seirbhísí cripteagrafaíochta, arm agus earraí déan-úsáide, agus trádáil le tíortha ar liosta cosc nó liosta ard-riosca tíortha. Ní fhallraíonn gealadh atá gníomhach ann go huathoibríoch — ní fhiafraíonn an banc ach chun a bheith in ann a thaispeáint go bhfuil an dantúr inmhainistríochta.

Go praiticiúil, is iondúil go líonann tú isteach an bhfuil táirgí, seirbhísí nó frithpháirtithe agat a thagann i leithéid an chatagóir sin, agus más ea: cén chineál bearta a ghlacann tú féin chun an dantúr sin a bhacadh. Is iondúil go leanann ceist ina dhiaidh sin ar foinse an bhailiú de chuid an fhiontair, mar bhíonn nasc idir earnáil agus sreabhadh airgid i scrúdú an bhainc. Mura bhfuil aon cheann de na ghníomhaíochtaí ainmnithe agat, is "níl" a bheith ann fíor-fhírinne ar a laghad — ní rud é a rá go faichilleach.

Áit ina bhfuil sé seo: an fiosrúchán ar chliaint san Wwft

Eascraíonn an oibleagáid chun an chineál ceist seo a chur as an scrúdú ar chliaint a leagann an Wwft ar bhainc: caithfidh na hinstitiúidí eolas a bheith acu ar dhantúr a gcliaint agus scrúdú gealadh a dhéanamh nuair is gá, rud a aistrítear sa phlean go ceistneacháin ar earnáil, táirgí agus frithpháirtithe. Bíonn an scrúdú sin ag gealadh ar an struchtúr úinéireachta; sin an fáth go raibh ceistneacháin ar ghníomhaíochtaí arda-riosca sa chleachtas agus an cheist chéanna ar an gcáipéis ar cé na bhuntábhachtaí deireannacha den fhiontair. Níl liosta reachtúil, críochnaithe "earnálacha riosca" ann — líonann banc an rud seo féin ar bhonn a npolasaí riosca féin, bunaithe ar an Wwft-chóras.