Bankas nori žinoti, ar mes vykdome veiklą su aukštos rizikos sektoriais, kas čia įprastai įskaitoma

Didelis rizika yra susijusi su klientu, o ne tik su sektoriumi

Bankas užduoda šį klausimą, nes kliento tyrinėjimas pagal Pinigų plovimo ir terorismos finansavimo prevencijos įstatymą yra rizika paremtas: kuo didesnis rizika, tuo gilesnis tyrimas. "Rizikingas sektorius" nėra fiksuotas SBI kodų sąrašas, bet veiksnių suma: produktų ar paslaugų tipas, šalys, su kuriomis prekiaujama, mokėjimų srautai ir savybės struktūros sudėtingumas. Sektoriai, kurie dažnai laikomi padidėjusio riziko, yra, be kita ko, grynieji pinigais intensyvus turtas, brangieji metalai ir akmenys, nekilnojamojo turto sandoriai, kriptovaliatosios paslaugos, ginklai ir dvejopas panaudojimas prekės, ir prekyba su šalimis, kurios yra sankcijų ar aukšto riziko šalių sąraše. Įmonė, kuri veikia šioje srityje, nereikštu automatiškai atmesta — bankas tik prašo geriau pagrįsti, kodėl rizika yra valdoma.

Konkretūs dažniausiai pildai, ar turite produktų, paslaugų ar šalių, kurie patenka į tokią kategoriją, ir jeigu taip: kokias priemones imtės savo rizikai sumažinti. Dažnai po to seka klausimas apie įmonės turto kilmęnes sektoriaus ir pinigų srauto banko tyrime yra susiję. Jei neturite nė vieno iš minėtų veiklų, tada "ne" yra čia faktiškai teisingas atsakymas — o ne ką nors atsargu aplink formuluoti.

> nes turto kilmę tirinėja tiek pačių UBO, tiek ir įmonės.

Šio tipo klausimo pareiga kyla iš kliento tyrinėjimo, kurį PVPI bankai daro: institutijos turi žinoti savo klientų rizikos ir, kai reikia, atlikti sustiprintą tyrimą, kurį praktikoje išverčia į klausimynus apie sektorių, produktus ir šalis. Tas tyrimas taip pat paliečia savybės struktūrą; todėl klausimus apie aukšto riziko veiklą praktikoje dažnai yra tame pačiame klausimyne kaip ir klausimas apie kurie yra galutiniai naudos gavėjai iš įmonėsNėra jokio nustatytojo, išsamaus "rizikinių sektorių" sąrašo — bankai juos patys užpildo pagal savo nuosavą riziko politiką, remiantis PVPI sistematika.