banka vēlas zināt, vai mēs veicam darījumus ar augsta riska nozarēm, kas tas ietver

Augsts risks attiecas uz klientu, nevis tikai uz nozari

Banka uzdod šo jautājumu, jo klientu pārbaude saskaņā ar Likumu par naudas atmazgāšanas un terorisma finansēšanas novēršanu ir uz risku balstīta: jo augstāks risks, jo padziļinātāka pārbaude. "Riskantu nozari" nav stingrs SBI kodu saraksts, bet gan faktoru summa: produktu vai pakalpojumu veids, valstis, ar kurām tiek veikta tirdzniecība, maksājumu plūsmas un īpašumtiesību struktūras sarežģītība. Nozares, kas bieži tiek uzskatītas par paaugstināta riska kategoriju, ietver skaidras naudas intensīvu tirdzniecību, dārgmetālus un dārgakmeņus, nekustamā īpašuma transakcijas, kriptoservisa pakalpojumus, ieroču un divkāršā lietojuma preču tirdzniecību, kā arī tirdzniecību ar valstīm, kas atrodas sankciju vai augsta riska valstu sarakstā. Uzņēmums, kas darbojās šajā jomā, automātiski neizkrīt — banka tikai prasa labāk pamatot, kāpēc risku var kontrolēt.

Parasti jūs aizpildāt, vai jums ir produkti, pakalpojumi vai pārlicības puses, kas ietilpst šādā kategorijā, un ja jā: kādus pasākumus jūs paši veicat, lai ierobežotu šo risku. Bieži vēlāk seko jautājums par uzņēmuma mantas izcelsmi, jo nozare un naudas plūsma ir saistītas bankas pārbaudē. Ja jums nav nevienas no minētajām darbībām, tad "nē" šeit ir faktiski pareizā atbilde — ne kaut kas, par ko jārunā piesardzīgi.

Kur tas izriet: klientu pārbaude saskaņā ar Wwft

. Ja jums nav nevienas no minētajām darbībām, tad šeit pareizais atbildes pamatojums ir "nē" — nevis kaut kas, ko piesardzīgi ieskaust. kurš ir uzņēmuma galīgie labuma guvējiŠāda veida jautājuma pienākums izriet no klientu pārbaudes, ko Likums par naudas atmazgāšanas un terorisma finansēšanas novēršanu uzspiež bankām: institūcijām jāpazīst to klientu riski un nepieciešamības gadījumā jāveic pastiprināta pārbaude, kas praksē nozīmē anketas par nozari, produktiem un pārlicības pusēm. Šī pārbaude ietekmē arī īpašumtiesību struktūru; tāpēc praksē jautājumi par augsta riska darbībām bieži parādās tajā pašā anketā kā jautājums par