cad atá i gceist le KYB agus cén fáth a bhíonn an liosta ceisteannaí seo againn ó an mbanc

Is ionann KYB agus Know Your Business, an t-imscrúdú cliant bainc

Is é KYB an leagan gnó an imscrúdaithe chliaint a chaithfidh bainc a dhéanamh faoin Acht chun Geal a Chosc agus Maoiniú Sceimh Dhubhgheal (Wwft). I gcás ar bhreithniú KYC (Know Your Customer) ar an duine aonair, bíonn KYB maidir leis an bhfiontraíochta mar chliaint: cé atá taobh thiar, cad é an fhoinse an airgid agus ar fhéadfadh an próifíl riosca a bheith oiriúnach do bhreithniú an bhainc ó an gaol seo. Tá an banc gealltanach dó seo, ní as fiosracht — agus caithfidh sé an imscrúdú a athdhéanamh go tréimhsiúil, fiú i gcuntas atá ann cheana gan rud ar bith a tharlú.

Sea, tá gá líonadh a dhéanamh go praiticiúil: gan imscrúdú chliaint a bheith críochnaithe, ní fhéadfaidh an banc an gaol a leanúint ar aghaidh. Is iad na ceistiúcháin atá ag filleadh dea-réimhe: an úinéirí deiridh an fhondúireachta,nó ceann amháin díobh a duine ainmneach i bpolitíc an foinse an stoc,agus ar an bhfiontraíochta nó ar a rúnaíthe a bheith ar liosta smachta a chosc. Is minic a bhíonn an bhanc ag fiosrú faoi chaidreamh bainc eile — is gnáth an rud sin agus ní comhartha ar bith go bhfuil rud éigin mícheart leis an ngaol reatha.

Tagann na básúchán ó an Chlár Tráchtála, agus an chuid eile ó scrúdú an chliaint

Eascraíonn dualgas aitheantais an bhainc as an Wwft, a rialaíonn scrúdú an chliaint lena n-áirítear an UBO a bhunú agus an gaol gnó a fhaire. Maidir le bunaitheoir, gealltóir agus cruth dlíthiúil an fhiontair a shocrú, bíonn an banc ag baint úsáide as na sonraí a cuireadh ar fáil ar bhonn an Handelsregisterwet 2007 ag an Chlár Tráchtála. Sin an fáth go bhfuil forchéimniú ag codanna de liosta KYB ar rud atá ar fáil go poiblí cheana féin ag an Chlár Tráchtála, agus go bhfuil codanna eile — bunús an tsaibhris, tástáil bhannála — níos faide ná mar atá cláraithe ann.