an gcaithfidh mé a rá liom féin ar a thír a bhím i mbun gnó leo

Is gnáthchuid de dhruachomhairle an chliaint é an riosca tíre

Go deimhin, i gcleachtas an fhírinne iarrann an banc ar na tíortha ina ndéanaim gnó leo, agus tá ceart aici sin a dhéanamh. Tá sé seo faoi bhraistint ag an gcomhairle chliaint faoin Acht um Chosc ar Níocháin Airgead agus ar Mhaoiniú an Teireathas (Wwft). Ní mór don bhainc na riosca a mheasúnú, agus tíortha ar bith ar a bhfuil riosca méadaithe ann maidir le níocháin airgead nó maoiniú an teireathas is gnásúil a bhíonn ina bhprionsabal seasmhach. Go minic ní iarrann an liosta cheistanna ar gach tír ina leith féin, ach ar thíortha lasmuigh den AE/ESA, nó go sonrach ar thíortha ar liosta riosca. Mar sin léigh an cheist go fírinneach: is féidir le "custaiméirí coigríche" a bheith i gceist go praiticiúil "custaiméirí lasmuigh den AE" nó "custaiméirí i dtíortha ard-riosca", agus is mór an difríonn sé sin i dtaobh ar cad is gá duit a chur ar fáil.

Braitheann ar ar chruthais tú go práitiúil ar an dóigh ar bhíonn an cheist freisin a fhoirmlithe: liosta de thíortha, céatadán an fholuain in aghaidh gach réigiúin, nó ní ach dearbhú go ndéantar gnó ar bith le tíortha atá ar liosta gealltanas nó riosca. Bíonn tionchar ag an dara rogha ar an cheist nó ar dhóigh eile an fhiontraíochta nó ceann amháin dá comhtiomnaitheoirí ar liosta gealltanas, toisc go bhíonn langthréimhse an tíir agus langthréimhse na bhforbhratacha ainmnithe ag bannaí go minic sa bhraistint chéanna, ach is dhá thástáil dhifriúla a bhíonn iontu. Mura bhfuil forbhreis réidh-réidh agat ar thír do chhliant, bealach réasúnta ansin is ea oibriú ó do dhonstu billí nó do shonraí CRM, agus é sin a lua ar leith nuair a bhíonn an bhanc ag iarraidh tagairt na bhfoinse.

Bonn: scrúdú cliaint Wwft, ní an Clár Trádála

Ní thagann an oibleagáid do thuairisceáil ar thíortha na gceangal gnó ó Acht an Chlárú Tráchtála 2007 — níl inti ach a rianú cé an fhiontair agus cé a bhaineann léi, féach freisin ar cé na bhuntábhachtaí deireannacha den fhiontair — ach ó an t-imscrúdú ar chliaint a chaithfidh ionstailtí ar nós banc a dhéanamh faoi Acht Wwft. Leagann an tAcht sin brú ar an bhank féin chun riosca a mheas, agus is fachtóir aithnaithe an langthréimhse an tíir; soláthraíonn an fhiontair an fhaisnéis duit a bhíonn ag gá don bhank chun an mheasúnú sin a dhéanamh.