Ar turiu pranešti, su kuriomis šalimis aš vykdau veiklą

Šalies rizika yra standartinė kliento pažinimo proceso dalis

Taip, praktikoje bankas klausia, su kokiais šalimis tu vedi veiklą, ir tai yra leistina. Tai patenka į kliento pažinimą pagal Pinigų plovimo prevencijos ir teroristiniu veiklai finansuoti įstatymą (Wwft). Bankas turi įvertinti rizikos, o šalys, kuriose yra padidėjusi pinigų plovimo ar teroristiniu veiklai finansuoti rizika, yra pastovus kriterijus. Dažnai klausimynas neklausia apie kiekvieną šalį atskirai, bet apie šalis, esančias už ES/EEE ribų, arba specialiai apie šalis, esančias sąraše su padidėjusia rizika. Skaityk klausimą tiesiogiai: „užsienio klientai

, arba įmonė arba vienas iš jos vadovų yra sankcijų sąraše, nes šalies rizika ir sankcijų rizika dažnai minimos vienu kvapsneliu, bet tai yra dvi skirtingos patikros. Jei neturi paruošto klientų šalies sąrašo, protinga prieiga yra naudoti savo sąskaitų faktūrų ar CRM duomenis ir tai atskirai nurodyti, kai bankas paprašo šaltinio nuorodos.

Pagrindas: BVPFI kliento tyrimas, ne Prekybos registras

Pareiga pranešti apie verslo santykių šalis nekyla iš 2007 m. Prekybos registro įstatymo — kuris tik nustato, kas yra įmonė ir kas prie jos priklauso, taip pat žr. kurie yra galutiniai naudos gavėjai iš įmonės — bet iš klientų tyrinėjimo, kurį institucijos, pavyzdžiui, bankai, turi atlikti vadovaudamosi Wwft. Šiame įstatyme bankas privalo pats įvertinti rizikus, o šalies rizika yra jame pripažinta svarbi sritis; įmonė pateikia duomenis, kurių bankui reikia tam įvertinimui atlikti.