банка иска да знае колко пари месечно преминават през сметката какво попълвам

Очаквани обеми на трансакции са оценка, не точно определена стойност

Банката иска индикация: колко пари влизат и излизат месечно и в колко трансакции. Обикновено портальът иска диапазон — например сума месечно и брой трансакции месечно — не точно число до последния стотинник. Посочете реалистична оценка въз основа на обема продажби и броя на фактурите, които вашето предприятие нормално издава и получава. Груба обосновка е достатъчна: годишен оборот разделен на дванадесет за сумата и средният брой на издадени и получени фактури месечно за броя на трансакциите.

В файла на верига няма изходен документ, който определя точно обема на трансакции — това не е данни, които могат да се извлекат директно от регистрацията на КВК, UBO декларация или годишна сметка. Затова supplia.eu не предлага отговор за това поле: вие сами попълвате оценката и я потвърждавате в портала на банката. Имайте предвид, че голямо отклонение между посочената оценка и действителното платежно поведение на сметката може да повдигне въпроси по-късно; затова е по-разумно да держите оценката по-консервативна, отколкото да я намаляте съзнателно. Този въпрос често е свързан с средния срок на плащане на доставчицитезащото банката от двата въпроса съставя представа за платежния ритъм на предприятието.

Откъде идва това: проверката на клиента на банката

Въпросът за очаквани обеми на трансакции не идва от отделен закон, който се прилага за вашето предприятие, а от клиентското изследване, което самата банка трябва да проведе съгласно Закона за предотвратяване на отмиване на пари и финансиране на тероризма. Този закон задължава банката да определи очакваното използване на сметката, така че отклоняващото се използване да бъде откривано по-късно. Банката превежда това задължение в въпрос в собствения си портал; точното разделение на диапазони се различава по банки и не е посочено в самия закон. Ако искате да разпознаете по-добре връзката с други KYC въпроси на банката, е полезно да прочетете защо банката задава съвсем други въпроси от застраховката — и двата въпроса идват от различна нормативна рамка, макар и по съдържание да приличат един на друг.