pankki haluaa tietää, kuinka paljon rahaa kuukaudessa liikkuu tilillä, mitä täytän

Odotettu liiketapahtumien määrä on arvio, ei tarkka ilmoitus

Pankki haluaa osoituksen: kuinka paljon rahaa tulee kuukaudessa sisään ja ulos, ja kuinka monessa liiketapahtumassa. Yleensä portaali pyytää vaihteluväliä — esimerkiksi määrää kuukaudessa ja liiketapahtumien lukumäärää kuukaudessa — ei tarkkaa lukua senttiin saakka. Täytä realistinen arvio liikevaihdon ja niiden laskujen määrän perusteella, jotka yrityksesi normaalisti lähettää ja vastaanottaa. Karkea perustelu riittää: vuosiliikevaihtoa jaettuna kahdellatoista määrään ja keskimääräinen lähteviä ja saapuvia laskuja kuukaudessa liiketapahtumien lukumäärään.

Ketjutiedostossa ei ole lähdeasiakirjaa, joka vahvistaisi tarkkaa liiketapahtumien määrää — tämä ei ole tieto, joka voidaan suoraan johtaa kaupparekisterimerkinnöistä, UBO-julistuksesta tai tilinpäätöksestä. Supplia siksi ei ehdota vastausta tässä kentässä: täytät arvion itse ja vahvistat sen itse pankin portaalissa. Huomaa, että ilmoitetun arvion ja tilin todellisen maksujen välinen suuri poikkeama voi aiheuttaa kysymyksiä myöhemmin; on siis järkevämpää pitää arvio varovaisella puolella kuin tietoisesti aliarvioida. Tämä aihe liittyy usein toimittajille maksun keskimääräinen aikakoska pankki muodostaa molemmista kysymyksistä kuvan yrityksen maksujen tahdista.

Mistä tämä johtuu: pankin asiakastutkimus

Kysymys odotetusta liiketapahtumien määrästä ei tule erillisestä laista, joka koskee yritystäsi, vaan pankin itsensä suorittamasta asiakastuntemuksesta, joka perustuu rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämiseen koskevan lain vaatimuksiin. Tämä laki velvoittaa pankkia kirjaamaan tilin odotettavan käytön, jotta poikkeava käyttö voidaan havaita myöhemmin. Pankki kääntää tämän velvoitteen kysymykseksi omassa portaalissaan; tarkka jaottelu vaihteluväleiksi vaihtelee pankeittain eikä ole itse laissa. Jos haluat tunnistaa tämän yhteyden muihin pankin KYC-kysymyksiin paremmin, auttaa lukeminen miksi pankki esittää täysin erilaisia kysymyksiä kuin vakuutusyhtiö — molemmat kysymykset tulevat toisesta lakisääteisestä viitekehyksestä, vaikka sisällöllisesti ne näyttävät samanlaisilta.