pank soovib teada, kui palju raha kuus kontol liigub, mida peaksin täitma

Eeldatava tehingu maht on hinnang, mitte täpne näitaja

Pank soovib indikatsioon: kui palju raha igakuiselt sisse ja välja liigub ning kui palju tehinguid. Tavaliselt palub portaal vahemikku — näiteks summa kuus ja tehingute arvu kuus — mitte täpset numbrit sentide täpsuseni. Sisestage realistlik hinnang, mis põhineb ettevõtte käibel ja tavalisel kuu jooksul saadetud ja vastuvõetud arvete arvul. Jäme põhjendus piisab: aastakäive jagatud kaheteistkümnega summa jaoks ja keskmise sissetulevate ja väljaminevate arvete arvu kuus tehingute arvu jaoks.

Ketendossier ei sisalda dokumenti, mis määraks täpse tehingumahu — see ei ole teave, mida saaks otseselt KVK-registrist, UBO-deklaratsioonist või iga-aastasest aruandest tuletada. Seetõttu supplia pole sellele väljale vastust ette näinud: täidate hinnangu ise ja kinnitates selle ise panga portaalis. Pange tähele, et suur kõrvalekalle sisestatud hinnangu ja kontol tegeliku maksetoimingu käitumise vahel võib hiljem küsimusi tekitada; seetõttu on mõistlikum hoida hinnangut ettevaatlikul poolel kui teadlikult madalt sisestada. See teema on sageli seotud keskmise maksetähtaja tarnijatelega, kuna pank teeb mõlemast küsimusest ettekujutuse ettevõtte maksegraafikust.

Kust see tuleb: panga klientuuriuring

Ootava tehingumahu küsimus ei tulene eraldi seadusest, mis teie ettevõtet kohaldub, vaid pangale endile kuuluva kliendi uurimisest vastavalt Rahapesu ja terrorismi rahastamise ennetamise seadusele. See seadus nõuab, et pank dokumenteeriks kontole eeldatava kasutamise, et hiljem ebanormaalne kasutamine märkatuks võtta. Pank tõlgib selle kohustuse oma portaali küsimuseks; bandbreedtete täpne jaotus erineb pankade lõikes ja seaduses endas pole see sätestatud. Kui soovite seda seost panga muude KYC-küsimustega paremini tunda, siis aitab lugemist miks pank esitab täiesti teistsuguseid küsimusi kui kindlustusfirma, — mõlemad küsimused tulevad erinevast regulatiivsest raamistikust, kuigi sisuliselt sarnanevad nad.