la banque veut savoir combien d'argent passe mensuellement sur le compte que remplis-je

Les volumes de transactions prévus sont une estimation, non une déclaration exacte

La banque souhaite une indication : combien d'argent entre et sort par mois, et en combien de transactions. Généralement, le portail demande une fourchette — par exemple un montant par mois et un nombre de transactions par mois — non un chiffre exact au centime près. Veuillez remplir une estimation réaliste sur la base du chiffre d'affaires et du nombre de factures que votre entreprise envoie et reçoit normalement. Une justification approximative suffit : chiffre d'affaires annuel divisé par douze pour le montant, et le nombre moyen de factures entrantes et sortantes par mois pour le nombre de transactions.

Il n'existe pas de document source dans le dossier de chaîne qui établisse un volume de transactions exact — ce n'est pas une donnée qui peut être directement déduite de l'enregistrement KVK, d'une déclaration UBO ou d'un compte annuel. Supplia ne propose donc pas de réponse pour ce champ : vous remplissez vous-même l'estimation et la confirmez vous-même auprès du portail de la banque. Veuillez noter qu'un écart important entre l'estimation déclarée et le comportement de paiement réel sur le compte peut susciter des questions ultérieurement ; il est donc plus prudent de maintenir l'estimation du côté conservateur que de la sous-évaluer délibérément. Ce sujet est souvent lié à le délai moyen de paiement aux fournisseursparce que la banque se forge une image du rythme de paiement de l'entreprise à partir de ces deux questions.

D'où cela vient : l'étude de la clientèle de la banque

La question relative aux volumes de transactions prévus ne provient pas d'une loi distincte qui s'applique à votre entreprise, mais de l'étude de la clientèle que la banque elle-même doit effectuer conformément à la Loi relative à la prévention du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme. Cette loi oblige la banque à établir l'utilisation prévue du compte, afin que les utilisations divergentes soient détectées ultérieurement. La banque traduit cette obligation en une question dans son propre portail ; la segmentation précise en fourchettes varie selon la banque et ne figure pas dans la loi elle-même. Si vous souhaitez mieux reconnaître ce lien avec d'autres questions KYC de la banque, il est utile de lire pourquoi la banque pose des questions complètement différentes de l'assureur — ces deux questions proviennent d'un cadre législatif différent, bien qu'elles se ressemblent sur le plan du contenu.