bank chce wiedzieć, ile pieniędzy przechodzi przez rachunek miesięcznie, co powinienem wpisać

Oczekiwane wolumeny transakcji to szacunek, a nie dokładna wartość

Bank chce wskazania: ile pieniędzy wpływa i wypływa miesięcznie oraz w ilu transakcjach. Zwykle portal pyta o przedział — na przykład kwotę miesięczną i liczbę transakcji miesięcznie — a nie dokładną cyfrę do grosza. Wpisz realistyczne oszacowanie na podstawie przychodu i liczby faktur, które Twoja firma normalnie wysyła i otrzymuje. Wystarczy przybliżone uzasadnienie: przychód roczny podzielony przez dwanaście dla kwoty oraz średnia liczba wychodzących i przychodzących faktur na miesiąc dla liczby transakcji.

W pliku łańcucha dostaw nie ma dokumentu źródłowego określającego dokładny wolumin transakcji — nie jest to dane, które można bezpośrednio pozyskać z rejestracji KRS, oświadczenia UBO lub sprawozdania finansowego. Supplia nie proponuje zatem odpowiedzi w tym polu: sami wpisujesz oszacowanie i sami je potwierdzasz w portalu banku. Zwróć uwagę, że duża rozbieżność między podanym oszacowaniem a rzeczywistym zachowaniem płatniczym na rachunku może później wywoływać pytania; dlatego bardziej sensowne jest utrzymywanie oszacowania po stronie ostrożnej niż celowe zaniżanie. Ten temat często wiąże się z średni okres płatności wobec dostawcówponieważ bank na podstawie obu pytań buduje sobie obraz rytmu płatności przedsiębiorstwa.

Skąd to pochodzi: badanie należytej staranności wobec klientów przez bank

Pytanie o oczekiwane wolumeny transakcji nie wynika z odrębnego prawa obowiązującego Twoją firmę, lecz z badania klienta, które bank musi przeprowadzić na mocy ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Ustawa ta zobowiązuje bank do zarejestrowania oczekiwanego użytkowania rachunku, aby każda anomalia mogła być później zauważona. Bank przekłada ten obowiązek na pytanie w swoim portalu; dokładny podział na przedziały różni się w zależności od banku i nie jest określony w samej ustawie. Jeśli chcesz lepiej rozpoznawać to powiązanie z innymi pytaniami KYC banku, warto przeczytać dlaczego bank zadaje zupełnie inne pytania niż ubezpieczyciel — oba pytania pochodzą z innego ram prawnej, choć treściowo się podobają.