banka vēlas zināt, cik daudz naudas mēnesī tiek pārsūtīts pa kontu, ko jāaizpilda

Paredzamie darījumu apjomi ir aplēse, nevis precīzs norādījums

Banka vēlas norādi: cik daudz naudas mēnesī nonāk kontā un no tā, un cik daudz darījumos. Parasti portāls prasa diapazonu — piemēram, summu mēnesī un darījumu skaitu mēnesī — nevis precīzu skaitli līdz centiem. Ievadiet reālistisku aplēsi, pamatojoties uz apgrozījumu un faktu skaitu, ko jūsu uzņēmums parasti sūta un saņem. Pietiek ar aptuvenu pamatojumu: gada apgrozījums dalīts ar divpadsmit summāriski un vidējais izejošo un ienākošo faktu skaits mēnesī darījumu skaitam.

Ketendosijerā nav avota dokumenta, kas nostiprinātu precīzu darījumu apjomu — tas nav dati, kurus var tieši iegūt no KVK reģistrācijas, UBO deklarācijas vai gada pārskata. Tādēļ Supplia šajā laukā nepiedāvā atbildi: jūs pats ievadāt aplēsi un pats to apstiprinājat bankas portālā. Ņemiet vērā, ka liela neatbilstība starp norādīto aplēsi un faktisko maksāšanas darbību kontā vēlāk var izraisīt jautājumus; tāpēc ir saprātīgāk aplēsi saglabāt piesarguļā pusē, nevis apzināti novērtēt zemu. Šis jautājums bieži ir saistīts ar vidējais maksājuma termiņš kreditoriem, jo banka no abiem jautājumiem iegūst priekšstatu par uzņēmuma maksāšanas ritmu.

Kur tas nāk no: bankas klienta pārbaude

Jautājums par paredzamiem darījumu apjomiem neizriet no atsevišķa likuma, kas attiecas uz jūsu uzņēmumu, bet no klientu izpētes, ko pati banka ir jāveic saskaņā ar Likumu par prēļlaušanas un terorisma finansēšanas novēršanu. Šis likums uzliek bankai pienākumu reģistrēt paredzamo konta izmantošanu, lai vēlāk būtu iespējams identificēt atšķirīgu izmantošanu. Banka tulko šo pienākumu par jautājumu savā portālā; precīzais diapazonu sadalījums atšķiras atkarībā no bankas un nav pats noteikts likumā. Ja vēlaties labāk atpazīt saikni ar citiem bankas KYC jautājumiem, tas palīdz izlasīt kāpēc banka jautā pavisam citus jautājumus nekā apdrošinātājs — abi jautājumi izriet no cita normatīvā ietvara, kaut arī pēc satura tie šķiet līdzīgi.