tá an banc ag iarraidh a fhios cé mhéad airgid a théann thar an gcuntas gach mí, cad a fheidhm a líonadh

Is meastachán iad méideanna idirbheirte a bhheith i ndiaidh a chéile, ní sonrasc dhíreach

Ba bhreá leis an bhainc nod: cé mhéad airgid a théann isteach agus amach gach mí, agus i gcé mhéad idirbheirte. Go hiondúil, iarrann an phríomhdhoras bandaleithead — mar shampla suim airgid in aghaidh an mhíosa agus líon idirbheirte in aghaidh an mhíosa — ní iniúchadh díreach ar bharraigint cheart. Cuir meastachán réalaíoch isteach bunaithe ar an fháltas agus ar an líon leabhar a ghealadh do do thionscal go hiondúil. Soiléir gharbh go leor: ioncam gach bliana roinnte ar dhá bhliain dhéag don tsuim, agus an meánlíon leabhar imeall agus isteach in aghaidh an mhíosa don líon idirbheirte.

Níl aon bhuncháipéis sa phlean slabhra ann a shonraíonn méid idirbheirte díreach — ní shonraítear é seo ar bhealach díreach ó chlárúchán KVK, dearbhú UBO nó cuntas bliantúil. Dá bhfad sin, ní thugann Supplia aon fhreagra i ndiaidh a chéile ar an réimse seo: cuir an meastachán isteach féin agus deimhnigh ar an bhealach féin ag príomhdhoras an bhainc. Tabhair faoi deara gur féidir le difríochta móra idir an meastachán a thugtar agus an iompar íocaíochta iarbhír ar an chuntas níos déanach ceisteanna a tholgadh; is fearr an meastachán ar an taobh níos slabhbarthaí a choinneáil seachas dírithe go mór-oscail a chur isteach ar intinn. Is minic a bhíonn an ábhar seo i dteannta an meántéarma íocaíochta do soláthróirí, toisc go gcóimeannann an bhainc ó dhá cheist ar fad léamh ar ritim íocaíochta an tionscail.

Cá fhad a thagann sé seo: dréachtúchán an chliaint ag an mbanc

Ní thagann an ceist ar an méid idirbheirte a bhheith i ndiaidh a chéile ó dhlí neamhspleách a bhaineann do do thionscal, ach ó shaothar leanta an chliaint ar a dhéanann an bhainc ar bhonn Dlí ar Chosaint in aghaidh Airgead Bréige agus Maoiniú Sceimh Ghéilleadh do Theiripeach. Cumasaíonn an dlí sin an bhainc chun an úsáid a bhheith i ndiaidh a chéile an chuntas a shocrú, ionas go bhféadfar úsáid athraitheach a bhrath níos déanach. Aistrítear an bhainc an oibleagáid sin i gceist ina príomhdhoras féin; níl an rannán beacht i mbandalaithí i ndlí féin. Ar theastaigh uait an cheangal seo le ceisceanna eile KYC ón bhainc a thuiscint níos fearr, cuideoidh sé leis a léamh cén fáth a bhíonn ceistneoireacha atá i bhfad difriúil ag an mbanc ó na cuid ag an chuideachta árachais — tagann an dá cheist ó fhráma dlíthiúil eile, cé gur dealraíonn siad cosúil le chéile ar an taobh ábhair.