banka želi vedeti, koliko denarja se mesečno premika preko računa, kaj vnesem

Pričakovani obsegi transakcij so ocena, ne natančna navedba

Banka želi navedbo: koliko denarja gre vsak mesec noter in ven ter v koliko transakcijah. Običajno portál prosi za razpon — na primer znesek na mesec in število transakcij na mesec — ne za točno cifro do centa. Vnesite realistično oceno na podlagi prometa in števila računov, ki jih vaše podjetje običajno pošilja in sprejema. Groba utemeljitev zadostuje: letni promet deljen z dvanajst za znesek in povprečno število odhodnih in dohodnih računov na mesec za število transakcij.

V verigi dokumentov ni nobenega izvirnega dokumenta, ki bi določal točen obseg transakcij — to ni podatek, ki bi se ga dalo neposredno izpeljati iz registra delniške družbe, izjave o resničnih lastnikih ali letnega računa. Supplia zato za to polje ne predlaga odgovora: oceno vnesete sami in jo sami potrdite pri portálu banke. Pazite, da velika odstopanja med navedenimi ocenami in dejanskim plačilnim vedenjem na računu lahko pozneje vzbudijo vprašanja; zato je bolj smiselno oceno podati previdno kot pa jo namerno podceniti. To vprašanje je pogosto povezano z povprečni rok plačila dobaviteljem, ker banka iz obeh vprašanj pridobi sliko plačilnega ritma podjetja.

Od koder to izvira: bančna preverka strank

Vprašanje o pričakovanih obsegih transakcij ne izhaja iz posebnega zakona, ki velja za vaše podjetje, temveč iz raziskave stanja stranke, ki jo mora banka sama opraviti v skladu s Konvencijo o preprečevanju pranja denarja in financiranja terorizma. Ta zakon zavezuje banko, da zapiše pričakovano uporabo računa, da se pozneje opazi drugačna uporaba. Banka to obveznost prevede v vprašanje na svojem portálu; natančna razdelitev na razpone se razlikuje od banke do banke in v samem zakonu ni navedena. Če želite to povezavo z drugimi KYC-vprašanji banke bolje prepoznati, vam pomaga branje zakaj banka postavlja popolnoma drugačna vprašanja kot zavarovalnica — obe vprašanji izhajata iz drugačnega zakonskega okvira, čeprav sta si vsebinsko podobni.