la banca vuole sapere quanti soldi passano mensilmente sul conto, cosa inserisco

I volumi di transazioni previsti sono una stima, non una dichiarazione esatta

La banca vuole un'indicazione: quanti soldi entrano e escono ogni mese e in quante transazioni. Di solito il portale chiede una fascia — ad esempio un importo al mese e un numero di transazioni al mese — non una cifra esatta al centesimo. Inserisci una stima realistica sulla base del fatturato e del numero di fatture che la tua azienda normalmente emette e riceve. Una spiegazione approssimativa è sufficiente: fatturato annuale diviso dodici per l'importo e il numero medio di fatture in uscita e in entrata al mese per il numero di transazioni.

Non esiste un documento di origine nel fascicolo della catena che fissa un volume di transazioni esatto — questo non è un dato che può essere derivato direttamente dalla registrazione della Camera di Commercio, da una dichiarazione UBO o da un bilancio. Supplia pertanto non suggerisce una risposta per questo campo: tu stesso inserisci la stima e la confermi tu stesso presso il portale della banca. Nota che una grande discrepanza tra la stima fornita e il comportamento di pagamento effettivo sul conto può sollevare domande in seguito; è quindi più prudente mantenere la stima dal lato conservativo piuttosto che sottostimarla intenzionalmente. Questo argomento è spesso correlato a il termine medio di pagamento ai fornitori, poiché la banca da entrambe le domande ricava un quadro del ritmo di pagamento dell'azienda.

Da dove viene: l'analisi della clientela della banca

La domanda sui volumi di transazioni previsti non deriva da una legge separata che si applica alla tua azienda, ma dall'indagine sui clienti che la banca stessa deve condurre in base alla Legge sulla prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo. Questa legge obbliga la banca a registrare l'uso previsto del conto, in modo che gli usi diversi possano essere rilevati in seguito. La banca traduce questo obbligo in una domanda nel suo portale; la suddivisione esatta in fasce di banda varia da banca a banca e non è contenuta nella legge stessa. Se vuoi riconoscere meglio questo collegamento con altre domande KYC della banca, è utile leggere perché la banca pone domande completamente diverse rispetto all'assicuratore — entrambe le domande provengono da un diverso quadro normativo, anche se sembrano simili nel contenuto.