η τράπεζα θέλει να γνωρίζει πόσα χρήματα περνούν από τον λογαριασμό κάθε μήνα, τι συμπληρώνω

Τα αναμενόμενα όγκο συναλλαγών είναι μια εκτίμηση, όχι μια ακριβής δήλωση

Η τράπεζα θέλει μια ένδειξη: πόσα χρήματα εισέρχονται και εξέρχονται ανά μήνα, και σε πόσες συναλλαγές. Συνήθως το portal ζητά ένα εύρος — για παράδειγμα ένα ποσό ανά μήνα και έναν αριθμό συναλλαγών ανά μήνα — όχι ένα ακριβές ποσό μέχρι το σεντ. Εισάγετε μια ρεαλιστική εκτίμηση με βάση το κύκλωμα εργασιών και τον αριθμό των τιμολογίων που η επιχείρησή σας κανονικά εκδίδει και λαμβάνει. Μια περίληψη ανάλυσης αρκεί: ετήσιος κύκλος εργασιών διαιρεμένος με δώδεκα για το ποσό, και ο μέσος αριθμός εξερχόμενων και εισερχόμενων τιμολογίων ανά μήνα για τον αριθμό των συναλλαγών.

Δεν υπάρχει πηγαίο έγγραφο στο αρχείο της αλυσίδας που καθορίζει έναν ακριβή όγκο συναλλαγών — αυτό δεν είναι ένα δεδομένο που προκύπτει άμεσα από την εγγραφή KVK, μια δήλωση UBO ή ένα ετήσιο ημερολόγιο. Η Supplia επομένως δεν προτείνει μια απάντηση για αυτό το πεδίο: συμπληρώνετε την εκτίμηση μόνοι σας και την επιβεβαιώνετε μόνοι σας στο portal της τράπεζας. Προσέξτε ότι μια μεγάλη απόκλιση μεταξύ της δηλωμένης εκτίμησης και της πραγματικής συμπεριφοράς πληρωμής στο λογαριασμό μπορεί αργότερα να προκαλέσει ερωτήσεις. είναι λοιπόν πιο σοφό να κρατήσετε την εκτίμηση σε συντηρητικό επίπεδο παρά να σκοπεύσετε να εισαγάγετε σκόπιμα χαμηλή. Αυτό το θέμα συνδέεται συχνά με ο μέσος όρος των όρων πληρωμής προς τους προμηθευτές, επειδή η τράπεζα από και τις δύο ερωτήσεις δημιουργεί μια εικόνα του ρυθμού πληρωμής της επιχείρησης.

Από που προέρχεται αυτό: η διερεύνηση της πελατείας της τράπεζας

Η ερώτηση για αναμενόμενα όγκο συναλλαγών δεν προέρχεται από έναν χωριστό νόμο που ισχύει για την επιχείρησή σας, αλλά από την έρευνα πελατών που η τράπεζα πρέπει να διεξάγει σύμφωνα με την Οδηγία (ΕΕ) 2015/849 σχετικά με την πρόληψη της χρησιμοποίησης του χρηματοπιστωτικού συστήματος για το λευκοχρύσωμα και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας. Ο νόμος υποχρεώνει την τράπεζα να καταγράψει την αναμενόμενη χρήση του λογαριασμού, ώστε η ασυνήθιστη χρήση να ανακαλύπτεται αργότερα. Η τράπεζα μεταφράζει υpoχρέωση σε μια ερώτηση στο δικό της portal. η ακριβής κατανομή σε εύρη διαφέρει ανά τράπεζα και δεν αναφέρεται στον ίδιο τον νόμο. Αν θέλετε να αναγνωρίσετε καλύτερα τη σύνδεση με άλλες ερωτήσεις KYC της τράπεζας, τότε βοηθά να διαβάσετε γιατί η τράπεζα θέτει εντελώς διαφορετικές ερωτήσεις από τον ασφαλιστή — και οι δύο ερωτήσεις προέρχονται από ένα διαφορετικό νομικό πλαίσιο, παρόλο που φαίνονται παρόμοιες στο περιεχόμενο.