banken vill veta hur mycket pengar som går över kontot per månad, vad fyller jag i

Förväntade transaktionsvolymer är en uppskattning, ingen exakt uppgift

Banken vill ha en indikation: hur mycket pengar går in och ut per månad, och i hur många transaktioner. Vanligtvis frågar portalen efter ett intervall — till exempel ett belopp per månad och ett antal transaktioner per månad — inte ett exakt belopp ner till öringen. Fyll i en realistisk uppskattning baserat på omsättningen och det antal fakturor som ditt företag normalt skickar och mottar. En grov underbyggnad räcker: årsomsättning dividerad med tolv för beloppet, och genomsnittligt antal utgående och inkomande fakturor per månad för antalet transaktioner.

Det finns inget källdokument i kedjedossien som fastslår en exakt transaktionsvolym — detta är ingen uppgift som direkt kan härledas från registreringen i handelsregistret, en UBO-förklaring eller en årsredovisning. Supplia föreslår därför inget svar för detta fält: du fyller i uppskattningen själv och bekräftar den själv i bankens portal. Observera att en stor avvikelse mellan den angivna uppskattningen och det faktiska betalningsbeteendet på kontot senare kan väcka frågor; det är därför klokarare att hålla uppskattningen på den försiktiga sidan än att medvetet understiga den. Detta ämne hänger ofta samman med den genomsnittliga betalningsperioden till leverantörer, eftersom banken från båda frågorna bygger upp en bild av företagets betalningsöversikt.

Varifrån detta kommer: bankens kundgranskning

Frågan om förväntade transaktionsvolymer kommer inte från en separat lag som gäller för ditt företag, utan från den kundbedömning som banken själv måste genomföra enligt lagen om förebyggande av penningtvätt och finansiering av terrorism. Den lagen förpliktar banken att fastslå den förväntade användningen av kontot, så att avvikande användning senare upptäcks. Banken översätter denna förpliktelse till en fråga i sin egen portal; den exakta indelningen i intervall skiljer sig åt mellan banker och finns inte i själva lagen. Om du vill bättre känna igen denna koppling med andra KYC-frågor från banken, hjälper det att läsa varför banken ställer helt andra frågor än försäkringsbolaget — båda frågorna kommer från en annan juridisk ram, även om de är innehållsmässigt likartade.