banka želi znati koliko se novca mjesečno kreće kroz račun što unosim

Očekivani volumeni transakcija su procjena, a ne točan iznos

Banka želi indikaciju: koliko novca ulazi i izlazi mjesečno, i u koliko transakcija. Obično portal traži raspon — na primjer iznos mjesečno i broj transakcija mjesečno — a ne točan iznos do centa. Unesite realističnu procjenu na osnovu prometa i broja računa koje vaše poduzeće normalno šalje i prima. Gruba potvrda je dovoljna: godišnji promet podijeljen s dvanaest za iznos, i prosječan broj odlaznih i dolaznih računa mjesečno za broj transakcija.

U kettingdossier nema izvornog dokumenta koji utvrđuje točan volumen transakcija — ovo nije podatak koji se izravno može izvući iz KVK-registracije, UBO-izjave ili godišnjeg izvještaja. Supplia stoga ne predlaže odgovor za ovo polje: sami unosite procjenu i sami je potvrđujete na portalu banke. Napomenite da velika razlika između navedene procjene i stvarnog ponašanja pri plaćanju na računu kasnije može izazvati pitanja; stoga je pametnije držati procjenu s oprezne strane nego namjerno je podcjenjivati. Ova tema često je povezana s prosječan rok plaćanja dobavljačimajer banka iz obaju pitanja gradi sliku o ritmu plaćanja vašeg poduzeća.

Odakle je ovo došlo: istraga klijenta banke

Pitanje o očekivanom volumenu transakcija ne dolazi iz zasebnog zakona koji se odnosi na vaše poduzeće, već iz istraživanja klijentele koje sama banka mora provesti sukladno Zakonu o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma. Taj zakon obvezuje banku da utvrdi očekivanu upotrebu računa, kako bi kasnije primijetila odstupajuću upotrebu. Banka taj obvezu prevodi u pitanje na vlastitom portalu; točna podjela na raspone razlikuje se od banke do banke i nije sadržana u samom zakonu. Ako želite bolje prepoznati ovu povezanost s ostalim KYC-pitanjima banke, pomaže čitanje zašto banka postavlja sasvim druga pitanja od osiguravatelja — obje su pitanja iz drugačije zakonske osnove, iako izgledaju sadržajno slično.