banka chce vědět, kolik peněz se měsíčně pohybuje na účtu, co vyplním

Předpokládané objemy transakcí jsou odhad, nikoli přesné údaje

Banka chce indikaci: kolik peněz měsíčně vstoupí a vystoupí, a v kolika transakcích. Portál obvykle požaduje rozmezí — například částku za měsíc a počet transakcí za měsíc — nikoli přesné číslo na cent. Vyplňte realistický odhad na základě tržeb a počtu faktur, které vaše podnik normálně vystavuje a přijímá. Postačuje hrubé zdůvodnění: roční tržby vydělené dvanácti pro částku a průměrný počet odchozích a příchozích faktur za měsíc pro počet transakcí.

V řetězovém spisu neexistuje zdrojový dokument, který by přesně stanovil objem transakcí — jedná se o údaj, který není přímo k dispozici z evidence KVK, prohlášení UBO nebo z účetní závěrky. Supplia proto u tohoto pole nenabízí žádný návrh odpovědi: odhad vyplníte sami a sami si jej potvrdíte v portálu vaší banky. Upozorňujeme, že velký rozdíl mezi uvedeným odhadem a skutečným platebním chováním na účtu se může později setkat s otázkami; je proto rozumnější držet odhad opatrně nižší, než jej záměrně podhodnotit. Toto téma je často spojeno s průměrná splatnost vůči dodavatelům, protože banka si z obou otázek vytváří představu o platebním rytmu podniku.

Zdroj: poznávání klienta bankou

Otázka na očekávaný objem transakcí nevychází ze zvláštního zákona, který platí pro váš podnik, ale ze šetření klientů, které musí banka provést na základě zákona o předcházení praní peněz a financování terorismu. Tento zákon zavazuje banku, aby zaznamenala očekávané využívání účtu, aby později bylo vidět, pokud se používá odlišně. Banka přeloží tuto povinnost na otázku ve svém vlastním portálu; přesné dělení do pásem se liší podle banky a není uvedeno v samotném zákoně. Pokud chcete lépe rozpoznat tento vztah s dalšími otázkami KYC od banky, je užitečné si přečíst proč banka pokládá zcela jiné otázky než pojišťovna — obě otázky vycházejí z jiného právního rámce, i když si obsahově podobné.