Bankas nori žinoti, kiek pinigų per mėnesį per sąskaitą pervedama, ką užpildau

Numatoma sandorių apimtis yra vertinimas, o ne tikslus duomenys

Banka nori gauti nurodymą: kiek pinigų per mėnesį ateis ir išeis, ir per kiek sandorių. Paprastai portalas prašo diapazono — pavyzdžiui, sumą per mėnesį ir sandorių skaičių per mėnesį — ne tikslaus skaičiaus iki cento. Užpildykite realistinį vertinimą, remdamiesi jūsų įmonės apyvarta ir paprastai siunčiamų ir gaunamos sąskaitų skaičiumi. Grubas pagrindimas yra pakankamas: metinė apyvarta padalyta iš dvylikos sumai gauti ir vidutinis išsiųstų ir gautų sąskaitų skaičius per mėnesį sandorių skaičiui gauti.

Grandinės byloje nėra šaltinio dokumento, kuriame būtų nustatytas tikslus sandorių tūris — tai nėra duomenys, kuriuos tiesiogiai galima išvesti iš KVK registro, UBO deklaracijos ar metinės atskaitomybės. Todėl Supplia šiame lauke nepateikia pasiūlymo: jūs patys užpildote vertinimą ir patys jį patvirtinate banko portale. Atkreipkite dėmesį, kad didelis nesutapimas tarp nurodyto vertinimo ir faktinio mokėjimo elgesio sąskaitoje vėliau gali sukelti klausimus; todėl išmaniau pavertinti atsargioje pusėje nei sąmoningai nuvertinti. Šis klausimas dažnai susijęs su vidutinis mokėjimo terminas tiekėjams, nes banka iš abiejų klausimų sudarą vaizdą apie įmonės mokėjimo ritmą.

Iš kur tai kilusi: banko kliento tyrimas

Klausimas apie numatomą sandorių apimtį kyla ne iš atskiro jūsų įmonės galiojančio įstatymo, o iš kliento tyrimo, kurį pati banka turi atlikti pagal Pinigų plovimo ir teroristos finansavimo prevencijos įstatymą. Tas įstatymas įpareigoja banką įrašyti tikėtiną sąskaitos naudojimą, kad vėliau būtų pastebėti nukrypimai. Banka šią pareigą adaptuoja į klausimą savo portale; tikslus diapazonų padalijimas skiriasi priklausomai nuo banko ir nėra pačiame įstatyme. Jei norite geriau atpažinti šį ryšį su kitais KYC banko klausimais, padeda perskaityti kodėl bankas klausia visai kitaip nei draudimo bendrovė — abu klausimai kyla iš kitokios teisinės sistemos, nors turinyje jie panašūs vienas kitam.