banca vrea să știe cât bani trec lunar prin cont ce completez

Volume de tranzacții așteptate sunt o estimare, nu o declarație exactă

Banca dorește o indicație: cât de mult bani intră și ies pe lună, și în câte tranzacții. De obicei, portalul cere o bandă de valori — de exemplu o sumă pe lună și un număr de tranzacții pe lună — nu o cifră exactă până la cent. Completați o estimare realistă pe baza cifrei de afaceri și a numărului de facturi pe care organizația dvs. le emite și primește în mod normal. O justificare aproximativă este suficientă: cifra de afaceri anuală împărțită la doisprezece pentru sumă, și numărul mediu de facturi emise și primite pe lună pentru numărul de tranzacții.

Nu există niciun document sursă în dosarul lanțului care să stabilească un volum exact de tranzacții — aceasta nu este un date care poate fi derivat direct din înregistrarea KVK, o declarație UBO sau conturi anuale. Supplia prin urmare nu propune niciun răspuns pentru acest câmp: completați estimarea dvs. și o confirmați personal la portalul băncii. Rețineți că o abatere mare între estimarea declarată și comportamentul de plată real din cont poate genera întrebări mai târziu; este prin urmare mai înțelept să mențineți estimarea pe partea prudentă decât să o subestimați în mod deliberat. Acest subiect este adesea legat de termenul mediu de plată către furnizoridin deoarece banca dintr-o întrebare constituie o imagine a ritmului de plată al organizației.

De unde vine aceasta: investigarea clienților băncii

Întrebarea privind volume de tranzacții așteptate nu provine dintr-o lege separată aplicabilă organizației dvs., ci dintr-o anchetă asupra clienților pe care banca trebuie să o efectueze în temeiul Legii privind prevenirea spălării banilor și finanțării terorismului. Această lege obligă banca să stabilească utilizarea așteptată a contului, astfel încât utilizarea abaterilor să fie detectată mai târziu. Banca traduce această obligație într-o întrebare din propriul portal; clasificarea exactă în benzi de valori diferă de la o bancă la alta și nu se află în legea în sine. Dacă dorești să recunoști mai bine această legătură cu alte întrebări KYC ale băncii, este util să citești de ce banca pune întrebări cu totul diferite decât asiguratorul — ambele întrebări provin dintr-un cadru legal diferit, deși par similare ca conținut.