banka chce vedieť, koľko peňazí mesačne prejde účtom, čo vyplním

Očakávané objemy transakcií sú odhad, nie presný údaj

Banka chce indikáciu: koľko peňazí mesačne prichádza a odchádza a v koľkých transakciách. Portál zvyčajne vyžaduje rozpätie — napríklad sumu mesačne a počet transakcií mesačne — nie presný údaj na cent. Vyplňte realistický odhad na základe obratu a počtu faktúr, ktoré vaša spoločnosť zvyčajne vydáva a prijíma. Hrubý podklad stačí: ročný obrat delený dvanástimi na sumu a priemerný počet odchádzajúcich a prichádzajúcich faktúr mesačne na počet transakcií.

V súbore reťazca niet zdrojového dokumentu, ktorý by ustálil presný objem transakcií — ide o údaj, ktorý sa nedá priamo odvodiť z registrácie KVK, vyhlásenia UBO alebo ročnej správy. Supplia preto pri tomto poli nenabáda žiadny návrh: odhad zadáte sami a potvrdíte ho sami v portáli banky. Upozorňujeme, že veľký rozdiel medzi uvedeným odhadom a skutočným platobným správaním sa na účte môže neskôr vyvolať otázky; je preto rozumnejšie odhad udržať na opatrnej strane než ho úmyselne podceňovať. Táto téma často súvisí s priemerná lehota splatnosti voči dodávateľom, pretože banka si z oboch otázok vytvára predstavu o platobnom rytme spoločnosti.

Odkiaľ to pochádza: zisťovanie údajov o klientoch v banke

Otázka na očakávané objemy transakcií nepochádza zo samostatného zákona, ktorý sa na vašu spoločnosť vzťahuje, ale z preukazovania klienta, ktoré musí banka vykonávať podľa zákona o prevencii prania špinavých peňazí a financovania terorizmu. Tento zákon zaväzuje banku, aby si zabezpečila záznam o očakávanom použití účtu, aby sa neskôr zistili odchýlne zámery. Banka prekladá túto povinnosť na otázku vo svojom vlastnom portáli; presné rozdelenie na rozpätia sa líši podľa banky a v samotnom zákone nie je stanovené. Ak chcete lepšie rozpoznať prepojenie s inými KYC otázkami banky, pomáha to prečítať si prečo banka kladie úplne iné otázky ako poisťovňa — obe otázky pochádza z iného právneho rámca, hoci sa obsahovo vyzerajú podobne.