il-bank trid taf kemm flus għaddejjin fuq il-kont kull xahar, x'gmaltix

Il-volumi ta' tranżazzjonijiet mistennija huma stima, mhux dikjarazzjoni eżatta

Il-bank trid indikazzjoni: kemm il-flus jidħul u joħroġ kull xahar, u f'kemm tranżazzjonijiet. Normalment il-portal jistaqsi għal firxa — pereżempju ammont kull xahar u numru ta' tranżazzjonijiet kull xahar — mhux għal figura eżatta sal-cent. Ħoll stima realistika bbażata fuq l-irċevuta u n-numru ta' fatturi li l-intrapriża tiegħek normalment tibgħat u tirċievi. Sottodimensjoni bejnha u ħamra tkuntat sufficjent: irċevuta annwali diviża b'tnaxar għall-ammont, u n-numru medju ta' fatturi li jmorru 'l barra u li jidħlu kull xahar għan-numru ta' tranżazzjonijiet.

M'hemm l-ebda dokument tas-sors fil-katina-dossier li jistabbilixxi volum eżatt ta' tranżazzjonijiet — dan mhux data li jista' jiġi derivat direttament mir-reġistrazzjoni tal-KVK, dikjarazzjoni UBO jew kontijiet annwali. Supplia għalhekk ma tipproponi l-ebda risposta għal dan il-qasam: inti tħoll l-istima nnifisha u tikkonferma dik nnifisha mal-portal tal-bank. Oqgħod attent li differenza kbira bejn l-istima stqarrija u l-imħadd tal-pagamenti attwali fuq il-kont aktar tard jista' jirriżulta f'mistoqsija; għalhekk huwa aħjar li żżomm l-istima mil-ġenb kawtelu milli intenzjonalment baxxa. Dan is-soġġett ħafna drabi jkun relatat mal- it-terminu medju ta' pagament lill-fornituri.

Minn fejn ġej dan: l-iskrutinju tal-klijent tal-bank

Id-demanda għal volumi ta' tranżazzjonijiet mistennija mhix minn liġi separata li tapplika lill-intrapriża tiegħek, iżda mill-investigazzjoni tal-klients li l-bank nnifisha jrid twettaq taħt il-Liġi dwar il-prevenzjoni tal-ħasil tal-flus u l-finanzjament tat-terrorrizmu. Din il-liġi tħaffef il-bank biex jistabbilixxi l-użu mistennija tal-kont, sabiex użu differenti jista' jiġi kkonstatat aktar tard. Il-bank tittraduċi din l-obbligung f'mistoqsija fil-portal tagħha stess; id-diviżjoni preċiża f'firexi tvarja skond il-bank u mhix stqarrija fil-liġi nnifisha. Trid tikkonoxxi aħjar dan ir-rabta mal-mistoqsijiet KYC l-oħra tal-bank, allura jgħin li taqra għaliex il-bank titlob mistoqsijat kompletament differenti minn dawk tal-assiguratur — iż-żewġ mistoqsija ġejja minn qafas legali differenti, anke jekk fatt'innutr jidduħu simili.