трябва ли да указвам дали получавам готови пари от клиенти

Готинката е постоянен въпрос при проверката на клиентите

Да, обикновено трябва да посочите дали вашето предприятие получава готови пари от клиентите. Този въпрос се появява отново във въпросниците на банките и понякога на застраховките като част от проверката на клиентите, която институциите са задължени да проведат по силата на Закона за предотвратяване на прането на пари и финансирането на тероризма (Wwft). Готинката се счита за индикатор на риск при тази проверка: колкото по-висок е делът на готинката в оборота, толкова повече въпроси по този въпрос следват.

Въпросът обикновено се задава в два етапа: първо дали вашето предприятие получава готови пари, и ако да, какъв е приблизителният процент от оборота. Някои портали питат също за максимална сума на трансакция и за причините — например магазин, пазар или хотелиерство, където готинката е все още обичайна. Ако нямате точен процент, дайте най-новата оценка, която имате вътрешно, например от счетоводството или касовата книга. Оценка с ясен източник е по-добра от приблизителен предположение. Този въпрос често се появява в същия блок като въпроси за произходът на средствата на предприятието и за Съхранявайте вътрешно фиксирани кои сметки и платформи се използват — това е същия вид документация както при de banken waar de onderneming rekeningen aanhoudt — заедно те формират картината, която банката има нужда, за да определи профила на риска на вашето предприятие.

Основа: проверката на клиентите по силата на Wwft

Този въпрос произтича от проверката на клиентите, която институциите като банки и застраховки трябва да проведат по силата на Wwft. Този закон задължава институциите, наред с другото, да разследват естеството и фона на деловата връзка, и готинката е постоянна точка на внимание, тъй като е по-трудна за проследяване от банков превод. Въпросът така не идва от Supplia и не е от проверяваща институция, а директно от законната проверяла задължение на институцията, която издава въпросника.