musím uvést, zda od zákazníků přijímám hotovost

Hotovost je běžnou otázkou při průzkumu klientů

Ano, obvykle musíš uvést, zda tvoje podnik přijímá hotovost od zákazníků. Tato otázka se vrací v dotaznících bank a někdy i pojišťoven jako součást průzkumu klientů, který jsou instituce povinny provádět podle zákona na ochranu před praním peněz a financováním terorismu (Wwft). Hotovost se v tomto průzkumu považuje za indikátor rizika: čím vyšší je podíl hotovosti na tržbách, tím více otázek následuje.

Otázka je obvykle kladena ve dvou krocích: nejprve, zda tvoje podnik přijímá hotovost, a pokud ano, jaké je přibližné procento z tržeb. Některé portály se také ptají na maximální částku za transakci a na důvod — například obchod, trh nebo pohostinství, kde je hotovost stále běžná. Pokud nemáš přesné procento, uveď nejnovější odhad, který máš interně, například z účetnictví nebo pokladní knihy. Odhad s jasným zdrojem je lepší než střelba od boku. Tato otázka se často nachází ve stejném bloku jako otázky na původu majetku podniku a banky, kde podnik vede účty — společně tvoří obraz, který banka potřebuje k určení rizikového profilu tvé podnikatelské činnosti.

Právní základ: průzkum klientů podle Wwft

Tato otázka vyplývá z průzkumu klientů, který musí provádět instituce, jako jsou banky a pojišťovny, na základě Wwft. Tento zákon zavazuje instituce mimo jiné vyšetřit charakter a pozadí obchodního vztahu, a hotovost je přitom trvalým ohniskovým bodem, protože ji je těžší vysledovat než bankovní převod. Otázka tedy nepochází ze Supplia a ani od kontrolní jednotky, ale přímo z právní vyšetřovací povinnosti instituce, která dotazník rozesílá.