trebam li navesti prima li se gotovina od mojih kupaca

Gotovina je stalno pitanje u istrazi klijenta

Da, obično moraš navesti prima li tvoja tvrtka gotovinu od klijenata. Ovo pitanje se pojavljuje u upitnicima banaka i ponekad osiguravajućih društava kao dio istraze klijenta koju su institucije dužne provesti prema Zakonu o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma (Wwft). Gotovina se u toj istrazi smatra indikatorom rizika: što je veći udio gotovine u prometu, više pitanja o njoj slijedi.

Pitanje se obično postavlja u dva koraka: prvo je li tvoja tvrtka primala gotovinu, i ako je odgovor potvrdan, koji je to približno postotak prometa. Neka portala također pitaju o maksimalnom iznosu po transakciji i razlogu — primjerice maloprodajna trgovina, tržnica ili ugostiteljski objekt gdje je gotovina još uvijek česta. Ako nemaš točan postotak, navedi najrecentniju procjenu koju imaš interno, primjerice iz knjiga ili blagajnog dnevnika. Procjena s jasnomSourceCode je bolja od divljeg pogađanja. Ovo pitanje se često nalazi u istom bloku kao pitanja o izvorištu imovine tvrtke i o banka kod kojih poduzeće drži račune — zajedno čine sliku koju banka trebada odredi profil rizika tvoje tvrtke.

Pravna osnova: istraza klijenta prema Wwft

Ovo pitanje proizlazi iz istraze klijenta koju institucije poput banaka i osiguravajućih društava trebaju provesti na temelju Wwft. Taj zakon obvezuje institucije da, između ostalog, istražuju prirodu i pozadinu poslovnog odnosa, a gotovina je pri tom redovno fokus jer se lakše može pratiti nego bankovna uputnica. Pitanje ne dolazi od Supplie, niti od revizijske institucije, već je izravno iz zakonske obveze istraze institucije koja šalje upitnik.