għandni nindika jekk nara soldi kontanti minn klijenti

Flus is mistoqsija fissa fl-investigazzjoni tal-klients

Iva, ħafna drabi trid tindika jekk l-impresa tiegħek tirċievi flus kontanti mill-klients. Din il-mistoqsija terġa titqiegħed fil-listi tal-mistoqsijiet tal-banek u xi drabi tal-assiguraturi, bħala parti mill-investigazzjoni tal-klients li l-istituzzjonijiet huma obbligati jwettqu taħt il-Liġi għall-Prevenzjoni tal-Ibbiancazza tal-Flus u tal-Finanzjament tat-Terrorizzmu (LPIBFT). Flus kontanti jiġu kkunsidrati f'dik l-investigazzjoni bħala indikatur tar-riskju: iktar ma tkun għolja l-proporzjon tal-cash fl-income, iktar tkun hemm mistoqsijiet dwarhom.

Il-mistoqsija ħaffa ma tittiegħed f'żewġ stadji: l-ewwel jekk l-impresa tiegħek tirċievi flus kontanti, u jekk iva, liema persentaʒʒ tal-income bejn wieħed u ieħor. Xi portali jistaqsu wkoll dwar l-ammont massimu kull transakżjoni u r-raġuni — pereżempju ħanut, soq jew ospitalità fejn flus kontanti għad jkunu komuni. Jekk m'għandekx persentaʒʒ eżatt, agħti l-iktar stima reċenti li għandek intern, pereżempju mill-kontabilità jew mil-libru tal-kaxxa. Stima b'sors ċar hija aħjar minn indovino. Din il-mistoqsija ħaffa tqiegħed fl-istess blokk bħal mistoqsijiet dwar il-oriġini tal-assi tal-intrapriża u dwar il- il-baanki fejn il-impjanta tinżamm kontoj — flimkien jiffurmaw l-immaġini li banka teħtieġ biex tiddetermina l-profil tar-riskju tal-impresa tiegħek.

Bażi: l-investigazzjoni tal-klients taħt il-LPIBFT

Din il-mistoqsija tirriżulta mill-investigazzjoni tal-klients li l-istituzzjonijiet bħar-banek u l-assiguraturi jridu jwettqu skond il-LPIBFT. Dik il-liġi tobbliga l-istituzzjonijiet biex, fost affarijiet oħra, jinvestigaw in-natura u l-isfond tar-relazzjoni kummerċjali, u flus kontanti huma punkt ta' attenzjoni li jirrekorri għax huwa aktar diffiċli li jiġi rintraċċat minn trasferiment bankarju. Għaldaqstant il-mistoqsija ma jmissierha Supplia u lanqas istituzzjoni ta' verifika, iżda mebda direttament mill-obbligh legali ta' investigazzjoni tal-istituzzjoni li qiegħda toħroġ il-lista tal-mistoqsijiet.