vai jāsniedz informācija, ka es saņemu skaidru naudu no klientiem

Skaidra nauda ir pastāvīgs jautājums klientu pārbaudes gadījumā

Jā, parasti jums jānorāda, vai jūsu uzņēmums saņem skaidru naudu no klientiem. Šis jautājums parādās banku un dažreiz apdrošinātāju anketas, kā daļa no klientu pārbaudes, ko iestādes ir pārraudzības iestādes pēc Likuma par prievara novēršanu un terorisma finansēšanu (Wwft). Skaidra nauda šajā pārbaudē tiek uzskatīta par riska indikatoru: jo lielāks skaidrās naudas īpatsvars ieņēmumos, jo vairāk jautājumu par to seko.

Jautājums parasti tiek uzdots divās pakāpēs: vispirms vai jūsu uzņēmums saņem skaidru naudu, un, ja jā, aptuveni cik procentu no ieņēmumiem tas ir. Dažu portālu operatori jautā arī par maksimālo summu uz vienu darījumu un par iemeslu — piemēram, veikals, tirgus vai viesnīca, kur skaidra nauda joprojām ir izplatīta. Ja jums nav precīza procenta, norādiet visvairāk pamatotu aprēķinu, ko jums ir iekšēji, piemēram, no grāmatvedības vai kases žurnāla. Aprēķins ar skaidru avotu ir labāks par minējumu. Šis jautājums bieži atrodas tajā pašā blokā kā jautājumi par uzņēmuma mantas izcelsmi un par bankām, kurās uzņēmums tur kontus — kopā tie veido attēlu, kas bankām nepieciešams, lai noteiktu jūsu uzņēmuma riska profilu.

Pamats: klientu pārbaude saskaņā ar Wwft

Šis jautājums izriet no klientu pārbaudes, ko iestādes, piemēram, bankas un apdrošinātāji, jāveic saskaņā ar Wwft. Šis likums piesaista iestādes aizstāvēt cita starpā uzņēmējdarbības attiecību dabu un fonu, un skaidra nauda ir atkārtots uzmanības punkts, jo to ir grūtāk izsekot nekā bankas pārskaitījumu. Tāpēc jautājums nāk ne no Supplia, ne no ekspertīzes iestādes, bet tieši no iestādes likumiskās pārbaudes pienākuma, kas izdod anketu.