an gcaithfidh mé a chur in iúl go bhfaighim airgead tirim ó chustaiméirí

Is airgead tirim ceist bhuan i suirbhé an chliaint

Sea, de ghnáth caithfidh tú a léiriú an bhfuil airgead tirim á fháil ag do bhealach oibre ó chustaiméirí. Tagann an cheist seo arís agus arís eile i liosta ceisteanna ó bhancanna agus uaireanta ó árachóirí, mar chuid den suirbhé custaiméir a bhíonn ina dhualgas ar institiúidí a dhéanamh faoin Acht um Chosc ar Airgead Geal agus ar Mhaoiniú ar Bhéarla (Wwft). San suirbhé sin, tá airgead tirim i bhfreagra ar an gceist a dhéantar a roghnú mar léiríonn baol: dá airde an codán airgid tirim san ioncam, is amhlaidh is mó ceisteanna faoi a leanas.

Tugtar an cheist de ghnáth i dhá chéim: ar dtús an bhfuil airgead tirim á fháil ag do bhealach oibre, agus má tá, cén chéatadán den ioncam atá ann go réasúnta. Iarrann roinnt portáil freisin ar an méid uasta in aghaidh an idirbhirt agus ar an gcúis — mar shampla siopa, margadh nó fógraí tí oscailte mar nach bhfuil airgead tirim fós coiteann. Mura bhfuil céatadán cruinn agat, tabhair an meastachán is nuaí a bhí agat go hinmheánach, mar shampla ó na cuntais nó ó an leabhar airgid. Is fearr meastachán le foinse shoiléir ná buille san aer. Bíonn an cheist seo go minic san fhréamh chéanna le ceisteanna faoi foinse an bhailiú de chuid an fhiontair agus faoin na bancanna ina bhfuil cuntas aici — le chéile bíonn an pictiúr againn a theastaíonn ó bhanca chun próifíl bhaol do bhealach oibre a chinneadh.

Bunús: an suirbhé custaiméir faoin Wwft

Tagann an cheist seo ó na suirbhé custaiméir a bhíonn ina dhualgas ar institiúidí ar nós bancanna agus árachóirí a dhéanamh de réir an Wwft. Éilíonn an t-acht sin ar institiúidí go ndéanfaidh siad, i measc nithe eile, nádúr agus cúlra an ghaol gnó a scrúdú, agus is ionann agus airgead tirim pointí spéise athleanúnacha de bharr gur deacra é a rianú ná bord-aistriú bainc. Ní thagann an cheist ó Supplia agus ní thagann sí ó institiúid dhúshlánaithe, ach go díreach ó dhualgas dlíthiúil an institiúid a sheolann an liosta ceisteanna.