devo indicare se ricevo contanti dai clienti

Il contante è una domanda fissa nell'indagine sulla clientela

Sì, di solito devi indicare se la tua impresa riceve denaro contante dai clienti. Questa domanda ricorre negli elenchi di controllo delle banche e talvolta degli assicuratori, come parte dell'indagine sulla clientela che gli istituti sono obbligati a condurre secondo la Legge sulla prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo (Wwft). Nel contesto di tale indagine, il denaro contante è considerato un indicatore di rischio: quanto più elevata è la percentuale di contante nel fatturato, tanto più domande ne seguiranno.

La domanda è di solito posta in due fasi: prima se la tua impresa riceve denaro contante, e se sì, quale percentuale del fatturato rappresenta circa. Alcuni portali chiedono anche un importo massimo per transazione e il motivo — ad esempio un negozio, un mercato o un'attività di ristorazione dove il contante è ancora comune. Se non hai una percentuale esatta, fornisci la stima più recente che hai a livello interno, ad esempio dalla contabilità o dal libro di cassa. Una stima con una fonte chiara è meglio di una congettura. l'origine dei fondi dell'impresa e su le banche presso le quali l'azienda mantiene conti — insieme formano il quadro di cui una banca ha bisogno per determinare il profilo di rischio della tua impresa.

Fondamento giuridico: l'indagine sulla clientela secondo la Wwft

Questa domanda deriva dall'indagine sulla clientela che gli istituti come banche e assicuratori devono condurre in virtù della Wwft. Tale legge obbliga gli istituti a indagare, tra l'altro, la natura e il contesto della relazione commerciale, e il denaro contante è un punto di attenzione ricorrente poiché è più difficile da tracciare rispetto a un bonifico bancario. La domanda quindi non proviene da Supplia e nemmeno da un organismo di certificazione, ma direttamente dall'obbligo di indagine legale dell'istituto che diffonde l'elenco di controllo.