måste jag ange om jag tar emot kontanter från kunder

Kontanter är en återkommande fråga i kundgranskningen

Ja, vanligtvis måste du ange om ditt företag tar emot kontanter från kunder. Den här frågan återkommer i frågeformulär från banker och ibland från försäkringsbolag, som en del av kundgranskningen som institutioner är skyldiga att genomföra enligt lagen mot penningtvätt och finansiering av terrorism (Wwft). Kontanter räknas i denna granskning som en riskindikatör: ju högre andelen kontanter är av omsättningen, desto fler frågor följer.

Frågan ställs vanligtvis i två steg: först om ditt företag tar emot kontanter, och i så fall ungefär vilken procentandel av omsättningen det utgör. Vissa portaler frågar också om ett maximalt belopp per transaktion och anledningen — till exempel en butik, marknad eller serveringsställe där kontanter fortfarande är vanligt. Om du inte har en exakt procentsats, ge då den senaste uppskattning som du har internt, till exempel från bokföringen eller kassan. En uppskattning med en tydlig källa är bättre än en gissning. Den här frågan står ofta i samma block som frågor om förmögenhetsursprunget för företaget och om bankerna där företaget har konton — tillsammans bildar de bilden som en bank behöver för att fastställa riskhuvudrollen för ditt företag.

Grund: kundgranskningen enligt Wwft

Den här frågan följer av kundgranskningen som institutioner såsom banker och försäkringsbolag måste genomföra enligt Wwft. Denna lag förpliktar institutioner att bland annat undersöka arten och bakgrunden till affärsrelationen, och kontanter är här ett återkommande fokusområde eftersom det är svårare att spåra än en banköverföring. Frågan kommer därför inte från Supplia och inte från ett inspektionsorgan, utan direkt från den institutionens lagstadgade granskningsplikt som skickat ut frågeformuläret.