czy muszę podać, czy otrzymuję płatności gotówkowe od klientów

Gotówka jest stałym pytaniem w badaniu klientów

Tak, zwykle musisz wskazać, czy Twoja firma przyjmuje gotówkę od klientów. Pytanie to pojawia się w ankietach banków i czasami ubezpieczycieli, jako część badania klientów, które instytucje są zobowiązane przeprowadzać zgodnie z Ustawą o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (Wwft). Gotówka jest w tym badaniu traktowana jako wskaźnik ryzyka: im wyższy udział transakcji gotówkowych w przychodach, tym więcej pytań na ten temat.

Pytanie zwykle zadawane jest w dwóch etapach: najpierw czy Twoja firma przyjmuje gotówkę, a jeśli tak, jaki stanowi to przybliżony procent przychodów. Niektóre portale pytają również o maksymalną kwotę na transakcję i przyczynę — na przykład sklep, targ lub gastronomia, gdzie gotówka jest wciąż powszechna. Jeśli nie masz dokładnego procentu, podaj najnowsze szacunki, które masz wewnętrznie, na przykład z księgowości lub rejestru kasowego. Szacunek z wyraźnym źródłem jest lepszy niż zgadywanie. Pytanie to często pojawia się w tym samym bloku co pytania dotyczące źródła majątku przedsiębiorstwa oraz banków, w których przedsiębiorstwo posiada konta — razem tworzą obraz, który bank potrzebuje, aby określić profil ryzyka Twojej firmy.

Podstawa: badanie klientów na mocy Wwft

Pytanie wynika z badania klientów, które instytucje, takie jak banki i ubezpieczyciele, muszą przeprowadzić na mocy Wwft. Ta ustawa zobowiązuje instytucje do zbadania między innymi charakteru i tła relacji biznesowej, a gotówka jest w tym stałym punktem zainteresowania, ponieważ trudniej ją wyśledzić niż przelew bankowy. Pytanie nie pochodzi zatem z Supplia ani z instytucji certyfikującej, ale bezpośrednio z ustawowego obowiązku badawczego instytucji, która wysyła ankietę.