moram navesti, ali od kupcev sprejemam gotovino

Gotovina je stalno vprašanje v preiskavi strank

Ja, običajno moraš navedti, ali tvoje podjetje prejema gotovino od strank. To vprašanje se pojavlja v vprašalnikih bank in včasih zavarovalnic, kot del preiskave strank, ki jo morajo institucije izvesti na podlagi Zakona o preprečevanju pranja denarja in financiranja terorizma (Wwft). Gotovina se v tej preiskavi šteje za kazalnik tveganja: višji kot je delež gotovine v prihodkih, več vprašanj o tem sledi.

Vprašanje se običajno zastavlja v dveh korakih: najprej ali tvoje podjetje prejema gotovino, in če ja, približno kakšen odstotek tvojega prihodka je to. Nekateri portali vprašajo tudi o največjem znesku na transakcijo in o razlogu — na primer trgovina, trg ali gostinstvo, kjer je gotovina še vedno običajna. Če nimaš natančnega odstotka, navedi svojih najboljših pretvorjen oceno, ki jo imaš interno, na primer iz računovodstva ali knjige stanja gotovine. Ocena z jasno navedbo vira je bolja kot divja ugibanja. To vprašanje je pogosto v istem bloku kot vprašanja o izvoru premoženja podjetja in o banke, pri katerih ima podjetje račune — skupaj tvorita podobo, ki jo banka potrebuje za določitev profila tveganja tvojega podjetja.

Pravna podlaga: preiskava strank na podlagi Wwft

To vprašanje izhaja iz preiskave strank, ki jo morajo izvesti institucije, kot so banke in zavarovalnice, na podlagi Wwft. Ta zakon institucije zavezuje, da med drugim preučijo naravo in ozadje poslovnega razmerja, pri čemer je gotovina ponavljajočo se gorišče, ker je težje sledljiva kot bančni nalog. Vprašanje torej ne prihaja od Supplia niti od nadzornega organa, ampak neposredno iz zakonske dolžnosti preiskave institucije, ki razšilja vprašalnik.