πρέπει να αναφέρω εάν λαμβάνω μετρητά από πελάτες

Τα μετρητά είναι μια σταθερή ερώτηση στην έρευνα της πελατειακής σχέσης

Ναι, συνήθως πρέπει να αναφέρεις αν η επιχείρησή σου λαμβάνει μετρητά από τους πελάτες. Αυτή η ερώτηση εμφανίζεται ξανά στις ερωτηματολόγια των τραπεζών και μερικές φορές των ασφαλιστών, ως μέρος της έρευνας της πελατειακής σχέσης που οι θεσμοί υποχρεούνται να διεξάγουν σύμφωνα με το Νόμο περί προφύλαξης κατά του ξεπλύματος χρήματος και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (Wwft). Τα μετρητά θεωρούνται σε αυτή την έρευνα ως δείκτης κινδύνου: όσο μεγαλύτερο το μερίδιο των μετρητών στη δραστηριότητα, τόσο περισσότερες ερωτήσεις ακολουθούν.

Η ερώτηση συνήθως τίθεται σε δύο στάδια: πρώτον αν η επιχείρησή σου λαμβάνει μετρητά, και αν ναι, ποιο ποσοστό της δραστηριότητάς σας είναι περίπου. Ορισμένες πύλες ρωτούν επίσης για ένα μέγιστο ποσό ανά συναλλαγή και για τον λόγο — για παράδειγμα ένα κατάστημα, αγορά ή εγκατάσταση υπηρεσιών εστίασης όπου τα μετρητά είναι ακόμα συνηθισμένα. Αν δεν έχεις ακριβές ποσοστό, δώσε την πιο πρόσφατη εκτίμηση που έχεις εσωτερικά, για παράδειγμα από το λογιστήριο ή το ημερολόγιο ταμείου. Μια εκτίμηση με σαφή πηγή είναι καλύτερη από μια απλή υπόθεση. Αυτή η ερώτηση βρίσκεται συχνά στο ίδιο μπλοκ με ερωτήσεις σχετικά με την προέλευση του πλούτου της επιχείρησης και σχετικά με τις τράπεζες όπου η επιχείρηση διατηρεί λογαριασμούς — μαζί σχηματίζουν την εικόνα που χρειάζεται μια τράπεζα για να καθορίσει το προφίλ κινδύνου της επιχείρησής σου.

Νομική βάση: η έρευνα της πελατειακής σχέσης σύμφωνα με το Wwft

Αυτή η ερώτηση προκύπτει από την έρευνα της πελατειακής σχέσης που πρέπει να διεξάγουν θεσμοί όπως οι τράπεζες και οι ασφαλιστές δυνάμει του Wwft. Ο νόμος υποχρεώνει τους θεσμούς να εξετάσουν μεταξύ άλλων τη φύση και το ιστορικό της επιχειρηματικής σχέσης, και τα μετρητά είναι ένα επαναλαμβανόμενο σημείο ενδιαφέροντος επειδή είναι δυσκολότερο να ανιχνευθούν από μια τραπεζική μεταφορά. Η ερώτηση δεν προέρχεται λοιπόν από το Supplia και ούτε από ένα φορέα πιστοποίησης, αλλά άμεσα από τη νόμιμη υποχρέωση έρευνας του θεσμού που διανέμει το ερωτηματολόγιο.