Ar turiu nurodyti, ar gaunu grynais pinigais iš klientų

Grynųjų pinigų priėmimas yra pastovus klausimas klientų duomenų tyrime

Taip, paprastai reikia nurodyti, ar jūsų įmonė priima grynuosius pinigus iš klientų. Šis klausimas pasikartoja bankų klausimynuose ir kartais draudimo bendrovių klausimynuose kaip dalis klientų duomenų tyrimo, kurį institucijos privalo atlikti vadovaujantis Grynųjų pinigų bei valstybės saugumui keliamos grėsmės finansavimo prevencijos įstatymu (GPVPFI). Grynųjų pinigų priėmimas šiame tyrime vertinamas kaip rizikos indikatorius: kuo didesnis grynųjų pinigų dalis pardavimų pajamose, tuo daugiau klausimų apie tai seka.

Klausimas paprastai užduodamas dviem etapais: pirmiausia, ar jūsų įmonė priima grynuosius pinigus, ir jeigu taip, kokią apytikrę pajamų dalį tai sudaro. Kai kurie portalai taip pat klausia apie didžiausią sumą per operaciją ir priežastį — pavyzdžiui, parduotuvė, turgus arba maitinimo įstaiga, kurioje grynieji pinigai vis dar dažnas. Jei neturite tikslios dalies, nurodykite savo viduje atliktą naujausią įvertinimą, pavyzdžiui, iš apskaitos ar kasos žurnalo. Įvertinimas su aiškiu šaltiniu yra geresnis nei atspėjimas. Šis klausimas dažnai pateikiamas tame pačiame bloke su klausimais apie įmonės turto kilmę ir apie bankuose, kuriose įmonė turi sąskaitas — kartu jie sudaro vaizdą, kurio bankui reikia jūsų įmonės rizikos profiliu nustatyti.

Pagrindas: klientų duomenų tyrimas pagal GPVPFI

Šis klausimas kyla iš klientų duomenų tyrimo, kurį institucijos, tokios kaip bankai ir draudimo bendrovės, turi atlikti pagal GPVPFI. Šis įstatymas privaloma įpareigoja institucijas ištirti, be kita ko, verslo santykio pobūdį ir foną, o grynųjų pinigų priėmimas yra čia nuolatinis dėmesio taškas, nes jį sunkiau sugrąžinti nei banko pervedimuose. Todėl šis klausimas kyla ne iš Supplia, ne iš sertifikavimo institucijos, bet tiesiogiai iš klausimyną išduodančios institucijos teisinės tyrimo pareigos.