kas pean näitama, et võtan vastu sularaha klientidelt

Sularaha on klientuurse uuringus püsiv küsimus

Jah, tavaliselt pead te märkima, kas teie ettevõte saab klientidelt sularaha. See küsimus esineb pankade küsimustikes ja mõnikord ka kindlustusfirmade küsimustikes, rahapesu ja terrorismi rahastamise ennetamise seaduse (Wwft) alusel tehtava klientuurse uuringu osana. Sularaha loetakse nimetatud uuringus riskiindikaatoriks: mida suurem on sularaha osakaal müügikäibest, seda rohkem järgneb küsimusi selle kohta.

Küsimus esitatakse tavaliselt kahe sammuna: esmalt kas teie ettevõte sularaha saab, ja kui saab, siis ligikaudu kui suur osa müügikäibest see on. Mõned portaalid kysivad ka maksimaalset summat ühe tehingu kohta ja põhjust — näiteks pood, turg või toitlustusasutus, kus sularaha on endiselt levinud. Kui teil pole täpset protsenti, andke siis kõige värskeim sisehine hinnang, näiteks raamatupidamisest või kassapäevikust. Hinnang selge allikaga on parem kui ründik otsast. ettevõtte vara päritolu ja pankades, kus ettevõte kontosid hoiab — koos moodustavad nad pildi, mis on pangale vajalik teie ettevõtte riskiprofiili määramiseks.

Õiguslik alus: Wwft alusel tehtav klientuurse uuring

See küsimus tuleneb klientuurse uuringust, mida asutused nagu pangad ja kindlustusfirmad peavad tegema Wwft alusel. See seadus kohustab asutusi uurima muuhulgas ärisuhte olemust ja tausta, kusjuures sularaha on selles uuringus korduvalt käsitletav punkt, kuna seda on raskem jälgida kui pangaülekandeid. Seega ei pärine see küsimus Suppliast ega ka hindamisasutusest, vaid otse seadusest tulenevast küsimustiku esitava asutuse uurimiskohustusest.